Забыли пароль?

Зарегистрироваться на сайте

Отменить

Помощь

Инструкция по использованию сервиса «Портфели»

Зачем нужны портфели

Используя виртуальный портфель, Вы можете потренироваться в инвестировании на рынке акций: покупать и продавать акции по реальным рыночным ценам, добавлять деньги в портфель и изымать их оттуда. Сервис «Портфели» в режиме он-лайн оценит, насколько успешными оказались Ваши инвестиционные решения — рассчитает доходность по совершенным операциям.

Есть две разновидности портфелей: рыночные и учетные. Рыночные позволяют совершать сделки «здесь и сейчас», то есть во время работы фондовых бирж ММВБ и РТС, используя лишь реально сложившиеся на рынках цены. Учетные портфели, помимо операций в реальном времени, позволяют совершать сделки задним числом и отменять их, а также устанавливать любую цену сделки. Учетные портфели подходят для учета реальных активов и отслеживания их текущей стоимости, а также для тренировки работы на рынке в более мягких условиях — с возможностью исправить ошибку или посмотреть, «а что было бы, если бы я…».

Кроме того, Вы можете посоревноваться с другими участниками в успешности инвестирования, участвуя в «Рейтинге портфелей».

Сервис «Портфели» доступен только зарегистрированным пользователям сайта.

Регистрация портфеля

Для регистрации нового портфеля зайдите в «Личный кабинет» и далее в подраздел «Портфели». Кликните на ссылку «Создать новый портфель».

На открывшейся странице укажите имя портфеля — для этого Вы можете использовать любые знаки и символы.

Выберите тип портфеля — рыночный или учетный. При выборе учетного вида появится поле выбора даты запуска портфеля, где вы можете выбрать любой день в прошлом или оставить предлагаемый по умолчанию текущий день.

Также укажите уровень доступа — «только мне» или «всем». Уровень «только мне» означает, что данные Вашего портфеля не будут доступны другим пользователям, а сам портфель не сможет участвовать в «Рейтинге портфелей». Уровень «всем» означает, что другие пользователи смогут видеть Ваши портфели, их структуру (содержимое), историю операций, а также такой портфель будет автоматически принимать участие в «Рейтинге портфелей», правда, только в случае, если он рыночный.

Внесите любую первоначальную сумму денег в портфель. Однако на этапе регистрации это необязательно — добавить деньги в портфель Вы сможете в любой момент.

Для сохранения данных нажмите на кнопку «Создать». После этого Вы попадете на страницу созданного портфеля.

Каждый пользователь имеет возможность завести неограниченное количество портфелей. Однако чтобы не засорять свой «Личный кабинет» уже не ведущимися портфелями, их можно помещать в архив и удалять навсегда.

Обобщенные данные по всем Вашим портфелям можно просмотреть на странице «Портфели» в «Личном кабинете».

Добавление и изъятие денег

Деньги можно положить в момент регистрации нового портфеля или добавить в уже существующий портфель. Также в любой момент Вы можете изъять часть или даже все деньги из портфеля. Доходность по портфелю при этом будет пересчитана с учетом операций с деньгами, то есть снижение стоимости портфеля за счет вывода части средств не будет рассматриваться как убыток и уменьшать доходность портфеля. Соответственно увеличение стоимости портфеля за счет внесения денег не будет рассматриваться как прибыль и увеличивать доходность портфеля.

Добавить или изъять деньги в уже существующем портфеле можно на странице портфеля, кликнув на строчку меню «Деньги». Далее выберите тип операции — «ввод» или «вывод», укажите сумму денег, выберите дату операции (для учетных портфелей) и нажмите кнопку «Готово». Также в учетных портфелях ввод и вывод денежных средств возможен со страницы портфеля на дату в прошлом. Данные о размере денежных средств в портфеле и стоимости портфеля будут пересчитаны. Если вывод денег в указанном количестве невозможен (например, их недостаточно или это делает невозможными последующие операции), то вы получите уведомление об этом.

Покупка и продажа акций

Купить или продать акции можно на странице портфеля, кликнув на строчку меню «Покупка» или «Продажа». Выберите закладку «Рыночная». В рыночном портфеле это будет означать, что Вы совершите сделку по той цене, которая в данный момент складывается на рынке акций. В учетном портфеле Вы также увидите текущую рыночную цену, однако сможете установить и собственную цену сделки.

В открывшемся диалоговом окне в поле «Инструмент» начните набирать название эмитента акции, с которой Вы хотите совершить сделку, или ее биржевой тикер. В появившемся списке выберите нужную акцию.

После выбора акции в поле «Цена» автоматически появится текущая рыночная котировка этой акции. Для сделки по покупке это будет существующая на тот момент наилучшая цена продажи (offer, ask), для сделки по продаже — наилучшая цена покупки (bid). Если после выбора акции в рыночном портфеле цена на нее не появилась в соответствующем поле диалогового окна, это означает, что в данный момент на рынке не существует нужных котировок на покупку или продажу данной бумаги. Сделку совершить будет невозможно, и Вы получите уведомление об этом с предложением оставить стоп-ордер на покупку или продажу по устраивающей Вас цене.

Если после выбора акции цена появилась, то остается лишь указать, какое количество акций Вы хотите купить-продать или на какую сумму Вы хотите совершить сделку по выбранной бумаге. При введении в поле значения одного из этих параметров второе рассчитается автоматически.

Подтвердите Ваше решение, нажав кнопку «Готово».

В учетном портфеле Вы можете совершить сделку, проведя ее задним числом. В этом случае необходимо в поле «Дата» указать нужную дату сделки. После этого в поле «Цена» автоматически появится цена закрытия за выбранный день. Вы можете совершить сделку по этой цене или установить собственную цену. Если на выбранную дату не существовало котировки закрытия по акции (например, в тот день по этой бумаге не было сделок), то Вы получите уведомление с указанием цены и даты последней сделки и возможности совершить сделку по предложенной последней цене. Клик на ссылку с датой и ценой в уведомлении автоматически заполнит соответствующие поля диалога. Также в учетном портфеле есть возможность совершить сделку со страницы портфеля на дату в прошлом. Для этого в строке «Состояние портфеля на ...» выберите нужную Вам дату и далее, пройдя по закладкам «Покупка» или «Продажа», заполните необходимые поля аналогичным образом.

Купить акции также можно на странице самой акции, кликнув по ссылке «Купить в портфель». В открывшемся окне укажите портфель, в который Вы хотите поместить бумагу. После этого над полем с наименованием выбранного портфеля появится сообщение о том, сколько денег пока не израсходовано и доступно для совершения сделки. В поле «Цена» автоматически появится текущая цена продажи на бирже. Укажите количество бумаг (в поле «Количество») или сумму денег, которые Вы хотите потратить на покупку акций (в поле «На сумму»), и второе поле будет заполнено автоматически. Подтвердите Ваше решение, нажав кнопку «Купить».

Внимание! Невозможно продать акции, которые ранее не были куплены в портфель. Иными словами, «чтобы продать что-нибудь ненужное, надо сначала купить что-нибудь ненужное», или короткие продажи («шорты») в наших учебных портфелях запрещены.

Реестр всех совершенных Вами сделок можно в любой момент просмотреть в «Журнале операций», ссылка на который находится на странице портфеля.

В учетном портфеле Вы можете отменить сделку. Для этого в «Журнале операций» кликните на крестик, находящийся в конце каждой строки сделки. Перед окончательным удалением сделки Вы получите просьбу о подтверждении удаления. Если удаление операции приводит к тому, что становятся невозможными какие-то из последующих (более поздних) сделок, то удаление не будет произведено, о чем Вы получите уведомление.

Выставление стоп-ордеров

Под стоп-ордером в рамках сервиса мы подразумеваем любую отложенную заявку на покупку или продажу акций. С помощью стоп-ордера можно производить следующие операции.

  • Оставить заявку на покупку акций в портфель по определенной Вами цене. Подходит для того, чтобы попытаться купить акции по цене, которая была бы ниже текущей рыночной. Например, текущая цена предложения (offer, ask) на рынке по акции X — 10 руб. Вас же устраивает цена в 7 руб. Чтобы попытаться купить акцию по устраивающей Вас цене, необходимо выставить стоп-ордер на покупку по цене 7 руб. Сделка пройдет автоматически, если на рынке сложится ситуация, при которой цена предложения (offer, ask) будет равна 7 руб. или меньше (в последнем случае — по меньшей цене). Если Вы ошибочно выставите цену заявки на уровне 11 руб., то заявка будет удовлетворена автоматически — по лучшей на тот момент цене предложения в 10 руб. Также такой тип заявки подходит для «подкарауливания» малоликвидных акций, по которым на рынке цена продажи бывает не всегда.
  • Оставить заявку на продажу акций, которые находятся в Вашем портфеле, по приемлемой для Вас цене, зафиксировав определенный уровень прибыли (take-profit) по ним. Например, Вы приобрели акцию X по цене 10 руб. в надежде на ее рост. Вас устроит прибыль в размере 3 руб. на каждую акцию. Чтобы попытаться зафиксировать возможную прибыль, Вам необходимо выставить заявку на продажу take-profit по цене 13 руб. Сделка пройдет автоматически, если на рынке сложится ситуация, при которой цена покупки (bid) будет равна 13 руб. или выше.
  • Оставить заявку на продажу акций, которые находятся в Вашем портфеле, по приемлемой для Вас цене, зафиксировав определенный уровень убытка (stop-loss) по ним. Например, Вы приобрели акцию X по цене 10 руб. в надежде на ее рост. Однако Вы хотите ограничить размер возможных убытков, если цена акции снизится до 7 руб. и более. Чтобы ограничить возможный убыток, Вам необходимо выставить заявку на продажу stop-loss по цене 7 руб. Сделка пройдет автоматически, если на рынке сложится ситуация, при которой цена покупки (bid) будет равна 7 руб. или меньше.

Выставить стоп-ордер на покупку можно на странице портфеля, кликнув на строчку в меню «Покупка». Далее выберите закладку «Стоп-ордер».

В открывшемся диалоговом окне в поле «Инструмент» начните набирать название эмитента акции, по которой Вы хотите выставить стоп-ордер, или ее биржевой тикер. В появившемся списке выберите нужную акцию.

В поле «Цена» укажите желаемую цену покупки или продажи.

В поле «Количество или Сумма» укажите необходимое количество акций или сумму денег, на которую Вы намерены купить или продать бумаги. Отметьте нужный вариант: «количество» или «сумма».

В случае продажи акций укажите тип заявки — take-profit или stop-loss.

Укажите срок действия Вашей заявки, если таковой имеется, или отметьте вариант «бессрочно». Если до указанного срока действия заявки рынок не достигнет устраивающей Вас цены, то заявка будет снята автоматически.

Подтвердите Ваше решение, нажав кнопку «Готово».

В учетном портфеле Вы можете поставить стоп-ордер задним числом. Для этого в строке «Состояние портфеля на ...» выберите нужную Вам дату и далее, пройдя по закладкам «Покупка» или «Продажа», заполните необходимые поля аналогичным образом. Если выставляемый задним числом стоп-ордер может быть удовлетворен в какой-то из последующих дней (есть и нужная цена, и достаточно денег-бумаг), но при этом рушится какая-либо совершенная сделка в будущем, то стоп-ордер не разрешается выставить. В этом случае пользователь получит предупреждение «Нельзя выставить стоп-ордер, так как его удовлетворение сделает невозможными последующие сделки». В остальных случаях стоп-ордер выставляется и остается активным, пока не наступает день, когда будет воспроизведена ситуация наличия и подходящей цены, и достаточного количества денег-бумаг.

Активный стоп-ордер (по которому не прошла сделка) можно отменить. Для этого на странице «Стоп-ордера» кликните на крестик, который находится в конце каждой строки с активной заявкой. Перед окончательным удалением активного стоп-ордера Вы получите просьбу о подтверждении удаления.

Реестр всех выставленных Вами стоп-ордеров можно в любой момент просмотреть в «Журнале стоп-ордеров», ссылка на который находится на странице портфеля. В Журнале отображаются как активные заявки, так и удовлетворенные.

Структура портфеля

Страница портфеля устроена так, чтобы Вы могли получить точную информацию о его составе и результативности принятых Вами инвестиционных решений. Вы можете просмотреть текущее состояние портфеля, а также данные за прошлые периоды.

Наверху страницы указано название портфеля и его тип — рыночный или учетный.

В блоке «Состояние портфеля на ...» указываются следующие данные.

  • Стоимость портфеля, в рублях. Это сумма текущих рыночных стоимостей всех бумаг, включенных в портфель, а также неизрасходованных наличных на счету. Рыночная стоимость пакета ценных бумаг оценивается по цене последней сделки — в течение торгового дня или последняя имеющаяся цена закрытия в предыдущие дни.
  • Доход за день, в рублях. Это изменение стоимости портфеля за торговый день.
  • Накопленная прибыль/убыток, в рублях. Это сумма прибылей и убытков по портфелю. В нее входят финансовый результат по акциям, которые находятся в портфеле (разница между покупной и текущей рыночной стоимостью), а также финансовый результат по бумагам, которые ранее входили в портфель, но были проданы.
  • Накопленная доходность, в процентах годовых. Показывает результативность управления портфелем, приводя процентное изменение стоимости портфеля за весь период его существования к годовым (на основе простых процентов).
  • Доходность (изменение стоимости) за последний день (торговый), месяц и с момента формирования портфеля, в процентах.

В таблице «Структура портфеля» раскрываются данные о бумагах, включенных в портфель (биржевой тикер, количество в штуках, текущая рыночная стоимость пакета, доля пакета в стоимости портфеля, финансовый результат по пакету, в рублях, текущая рыночная цена, изменение цены за день в процентах). Также отображается финансовый результат по акциям, которые ранее включались в портфель, но были проданы. Данные в таблице могут сортироваться по столбцам (то есть по каждому из показателей) — по убыванию или возрастанию.

В блоке «График стоимости портфеля» графически отображается динамика изменения стоимости портфеля. На него можно наложить кривые других индикаторов — индексов и акций. В этом случае график превратится в график сравнения, на вертикальной шкале которого будет отображаться процентное изменение стоимости. Таким образом можно сравнить, насколько результаты Вашего портфеля лучше или хуже динамики выбранного индикатора (бенчмарка). Например, обыгрывает ли Ваш портфель рост какого-то биржевого индекса. А может быть, Ваш портфель упал меньше, чем рынок в целом.

Расчет доходности портфеля

Доходность за период, в течение которого не было вводов и выводов денег, рассчитывается как процентное соотношение стоимости портфеля на конец периода к стоимости портфеля на начало периода.

Доходность за период, в течение которого были вводы и/или выводы денег, рассчитывается на основе средней геометрической. Это необходимо для того, чтобы нивелировать влияние фактора изменения стоимости портфеля за счет ввода или вывода средств. Для этого период, за который нужно определить доходность, разбивают на подпериоды, когда происходило добавление или изъятие средств из портфеля, и вышеописанным способом определяют доходность для каждого из этих подпериодов. Далее доходности подпериодов перемножаются и приводятся к процентам.

Доходность портфеля является мерилом результативности управлениям им. Но по абсолютному показателю доходности невозможно корректно сравнить портфель, которому от роду месяц, с тем, что существует год. Иными словами, какой портфель более прибыльный (эффективнее управляется): тот, что за месяц увеличился на 10%, или тот, стоимость которого за год подросла на 100%?

Чтобы сравнивать доходности портфелей с разным сроком жизни, необходимо привести доходность каждого участвующего в сравнении портфеля к процентам годовых. В наших портфелях мы используем для этого формулу приведения доходности к годовым на основе простого процента. Так, для нашего примера 10%-ное увеличение стоимости портфеля за месяц эквивалентно 120% годовых. Иными словами, если бы управляющий таким портфелем в течение года работал с таким же успехом, какой он продемонстрировал за месяц, то за год его портфель увеличился бы в стоимости на 120%. А значит, его труд более успешен, чем труд управляющего вторым портфелем, заработавшего за год 100%.

Показатель доходности в годовых лежит в основе ранжирования портфелей в нашем «Рейтинге портфелей».

Рейтинг портфелей

«Рейтинг портфелей» представляет собой ранжированный по доходности в годовых список рыночных портфелей, взвешенных в зависимости от срока жизни портфеля.

Все портфели со сроком жизни 30 и более дней имеют один вес. Вес более молодых портфелей рассчитывается по формуле гиперболического тангенса.

Доходность в годовых каждого из портфеля перемножается на его вес. В полученной выборке результатов наилучший портфель получает максимальный рейтинг 1000 пунктов, а наихудший портфель — 0 пунктов. Остальные портфели ранжируются в промежутке между 0 × 1000 пунктов.

Настройки портфеля

Настройки портфеля расположены на странице портфеля. Вы можете:

  • изменить название портфеля;
  • указать, доступен ли портфель для просмотра другими пользователями (его публичность);
  • поместить портфель в архив (данные не удаляются, портфель остается доступным для просмотра, однако по нему не будет вестись расчет доходности и нельзя будет проводить операции; в любой момент Вы сможете возобновить портфель);
  • удалить портфель (все данные удаляются без возможности восстановления).

Журнал операций

В «Журнале операций» в виде таблицы хранится история всех совершенных сделок с акциями и вводов-выводов денежных средств. Данные в таблице могут сортироваться по столбцам (то есть по каждому из показателей) — по убыванию или возрастанию.

Также возможно просмотреть не все операции, а их выборку:

  • операции по вводу-выводу денег или только сделки по акциям;
  • операции по определенным бумагам;
  • операции в заданный период времени.

В учетном портфеле Вы можете отменить сделку. Для этого в «Журнале операций» кликните на крестик, находящийся в конце каждой строки сделки. Перед окончательным удалением сделки Вы получите просьбу о подтверждении удаления. Если удаление операции приводит к тому, что становятся невозможными какие-то из последующих (более поздних) сделок, то удаление не будет произведено, о чем Вы получите уведомление.

Журнал стоп-ордеров

В «Журнале стоп-ордеров» в виде таблицы хранятся данные обо всех стоп-ордерах — активных и удовлетворенных. Данные в таблице могут сортироваться по столбцам (то есть по каждому из показателей) — по убыванию или возрастанию.

Также возможно просмотреть не все стоп-ордера, а их выборку:

  • только активные или только удовлетворенные;
  • стоп-ордера по определенным бумагам;
  • стоп-ордера в заданный период времени.

Активный (неудовлетворенный) стоп-ордер можно отменить. Для этого на странице «Стоп-ордера» кликните на крестик, который находится в конце каждой строки с активной заявкой. Перед окончательным удалением активного стоп-ордера Вы получите просьбу о подтверждении удаления.

Отслеживание динамики портфеля

Данные по портфелю и результаты управления им доступны в следующих вариантах.

  • В Вашем «Личном кабинете», по ссылке «Портфели» (подробно).
  • В зеленой зоне настраиваемых индикаторов справа (краткий вариант). Портфель туда можно добавить либо со страницы портфеля (под его названием есть ссылка «Добавить в индикаторы»), либо непосредственно в зеленой зоне, кликнув на значок шестеренки.
  • С помощью информера «Мои портфели», который можно установить на других сайтах или в блогах. Код для вставки можно получить на странице портфеля, кликнув на ссылку в меню «Информер».

Результаты управления портфелями разных пользователей ранжируются в «Рейтинге портфелей» (по показателю доходности в процентах годовых, с учетом срока жизни портфеля). В рейтинг попадают лишь те рыночные портфели, владельцы которых сделали их публичными.

Сохранение портфеля в архиве

Перенесение портфеля в архив означает, что по нему больше не будет вестись расчет доходности, а также нельзя будет совершать операции по купле-продаже акций и вводу-выводу денег. Однако данные по нему не удаляются, портфель будет доступен для просмотра, и в любой момент Вы сможете его возобновить.

Перенести портфель в архив можно на странице портфеля, в меню «Настройки».

Удаление портфеля

Удаляя портфель, Вы удаляете все данные по нему без возможности восстановления. Удалить портфель можно на странице портфеля в меню «Настройки».

Мои портфели
Индикаторы
Индексы
MICEXINDEXCF2 047,42–0,4606.03
RTSI1 110,46+0,2006.03
Акции
GAZP134,60–0,1506.03
GMKN9 324–0,1306.03
LKOH3 079–0,2106.03
ROSN332,0–1,3406.03
SBER162,00–1,4606.03
VTBR0,06600,0006.03
Курсы валют
EUR62,04–0,1229.04
USD56,98+0,0129.04
EUR/USD1,09–0,5331.12
GBP/USD1,47–0,4331.12
USD/JPY120,17–0,2831.12
EURUSD_TOM1,060,0006.03
EUR_TODTOM0,02–0,0406.03
USD_TODTOM0,02–0,0306.03
Мировые рынки
Dow17 473,32–0,7431.12
FTSE6 242,32–0,5131.12
Nikkei 22519 033,71+0,2730.12
S&P 5002 049,94–0,6531.12
Золото1 059,98–0,1231.12
Нефть Brent37,6+3,1331.12