Забыли пароль?

Зарегистрироваться на сайте

Отменить

Росфинмониторинг создал для банков «портрет» террористов

25 марта 2016 года, Известия, Анастасия Алексеевских
Статья на сайте-источнике: http://izvestia.ru/news/607353

Финразведка для идентификации экстремистов разработала матрицу индикаторов, которую смогут применять российские банки

По информации «Известий», Росфинмониторинг разработал так называемую матрицу террористов, с помощью которой российские банки смогут идентифицировать подозрительных клиентов. Матрица — это система оценки личности клиента, с помощью которой банки смогут определять, участвовал ли тот в деятельности организаций, связанных с формированием радикальной идеологии (центры радикальной пропаганды, вербовщики, неформальные группы, некоммерческие организации, религиозные центры). Банки смогут также определять статус террористов (действующие и вернувшиеся) и их окружение, экономику спонсорства терроризма (легальная и теневая — торговля нефтью, оружием, похищение людей).



Как рассказал «Известиям» источник, близкий к Росфинмониторингу, сейчас матрицу начали тестировать крупнейшие российские банки. О результатах эксперимента Росфинмониторинг проинформирует FATF (международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — Financial Action Task Force, участницей которой является и Россия). Финразведка, по словам собеседника, также начала проводить регулярные встречи с ЦБ и частными банками, цель которых — оперативное информирование кредитных организаций о новых террористических угрозах. Ранее такой практики не было.

— Впервые вопрос о необходимости введения системы идентификаторов террористов в практику российских банков прозвучал 19 января 2016 года, — рассказал «Известиям» источник, близкий к Росфинмониторингу. — Тогда прошла встреча руководства финразведки и ЦБ с представителями крупнейших российских банков с госучастием, региональных банков, а также иностранных кредитных организаций, подразделения которых работают на территории России. От ЦБ присутствовал зампред Дмитрий Скобелкин, от Росфинмониторинга — заместители директора службы Галина Бобрышева и Александр Клименченок.

Решение провести встречу, объясняет собеседник «Известий», было принято после чрезвычайной сессии FATF, которая состоялась 12–14 декабря 2015 года в Париже. Тогда в свете исходящей от ИГИЛ беспрецедентной угрозы FATF пришла к выводу о необходимости ужесточения мер противодействия финансированию терроризма и приняла решение о пересмотре своей стратегии.

Источник уточнил, что один из пунктов программы FATF подразумевает усиление информационного обмена между компетентными органами и частным сектором, поскольку банки и иные финансовые институты непосредственно взаимодействуют с клиентами и уже на этапе проведения операций могут выявлять признаки их связи с финансированием терроризма.

— Последние трагические события (взрыв российского самолета над Синайским полуостровом, теракты в Париже) показали, что финансово-аналитическая информация играет важную роль в пресечении террористических атак, — отметил собеседник. — Эта информация также должна помогать в ликвидации источников финансирования терроризма, тем самым внося весомый вклад в предотвращение и пресечение терроризма в целом. Последние теракты в Брюсселе усилили понимание важности принятия экстренных мер.

Собеседник не стал раскрывать содержание портрета террористов, конкретизировать содержание матрицы. «В этом случае террористы поменяют свое лицо», — пояснил он.

По словам источника, четкие сроки проведения эксперимента по применению российскими банками матрицы не обозначены. Следующая сессия FATF состоится в июне 2016 года, но, по его словам, эксперимент может продлиться дольше.

— Важно внедрить матрицу в деятельность участников финансовых рынков, прежде всего — банков, поскольку они занимаются первичной идентификацией клиентов и смогут на ранних этапах выявлять подозрительных, — указал источник. — Сейчас в рамках эксперимента террористы оцениваются по трем направлениям матрицы, важно, чтобы при отнесении клиентов банков к нарушителям было пересечение в этих трех направлениях.

Собеседник также отметил, что российские банки — если применение матрицы в рамках эксперимента покажет положительный результат — должны будут скорректировать системы идентификации клиентов, признаки террористов и подозрительных финансовых операций, а значит — внести изменения в системы ПОД/ФТ.

Глава комитета Госдумы по экономической политике, инновационному развитию и предпринимательству, председатель Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков считает нововведение позитивным.

— Это мировая практика — США, Израиль давно применяют аналогичные матрицы, — пояснил Анатолий Аксаков. — Наличие формализованного инструмента по борьбе с терроризмом явно лучше, чем его отсутствие.

Предправления банка «Авангард» Валерий Торхов указал, что сейчас кредитные организации активно используют в работе перечни террористов, а также Положение ЦБ от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», письма регулятора и финразведки по незаконным финансовым схемам. По его мнению, алгоритм применения матрицы должен быть максимально понятным, тогда нововведение будет полезным.

— Если матрица — идентификатор террористов будет содержать конкретные критерии, совокупность признаков, с помощью которых возможно будет устанавливать фильтры и осуществлять отбор трансакций, тогда это будет работать, — считает начальник службы финансового мониторинга Бинбанка Дина Багатова.

По словам руководителя практики разрешения споров ИФК «Горизонт капитал» Василия Ицкова, создание матрицы может оказать существенную поддержку основным мерам борьбы с терроризмом, особенно по части предотвращения сомнительных трансакций через банки.

— Но остается крайне высокой вероятность ошибки в работе матрицы: под критерии сомнительных операций, возможно, связанных с финансированием терроризма, могут подпадать и вполне законные банковские трансакции. То есть вероятности ошибки никто не отменял, а это может негативно сказаться на деятельности банков и качестве обслуживания клиентов. При таком сценарии это может усложнить жизнь не только злоумышленникам, но и вполне законопослушным гражданам, — отметил он.

Такое же опасение высказывает и Дина Багатова из Бинбанка.

— Экипировку может покупать турист с палаткой на Истринском водохранилище, лекарства — он же, а поведенческие признаки — какие? Вот разве что операции «на территориях…» — это более или менее ясный признак.

По данным Росфинмониторинга, внутри страны главным источником финансирования терроризма оставалось совершение общеуголовных преступлений: вымогательство, различные виды хищений, похищение людей. Выявлены финразведкой также схемы самофинансирования террористов-боевиков, когда лица, планирующие выезд за пределы государства для участия в террористической деятельности, получали заведомо невозвратные кредиты или продавали свое недвижимое имущество.

 






Новости и статьи

27 мая

Кредитные каникулы: кому банки не смогут отказать

Россияне, которые имеют потребительские или ипотечные кредиты в банке, а также займы в микрофинансовых организациях, официально получили право на кредитные каникулы, а точнее отсрочку платежей сроком до 6 месяцев

30 апреля, 16:03

Актуальность рынка Forex во время мирового кризиса

Кризис сырья, а вслед за ним и фондового рынка заставляет опытных инвесторов и новичков искать более безопасные инструменты для инвестиций

6 марта

Сколько стоит постпечатная обработка полиграфической продукции

Цены на услуги постпечатной обработки полиграфической продукции у каждого подрядчика сильно отличаются как же найти оптимальное выгодное продолжение. Сколько стоит постпечатная обработка и какие факторы влияют на ее формирование.

Инвестиционные идеи
24 октября 2017 года

Биткоин взлетит до $25 тыс. в ближайшие пять лет

Аналитик Том Ли заявил, что если биткоин сможет достичь капитализации на уровне 5% от рынка золота, то его цена, скорее всего, достигнет $25 тыс. в ближайшие пять лет.

30 ноября 2016 года, АО "Открытие Брокер"

Алроса. Покупка после приватизации PDF, 154 КБ

В текущем году АЛРОСА имеет все шансы получить рекордные финансовые результаты, выраженные в рублях.

25 ноября 2016 года, Инвестиционная компания "АТОН"

ИНТЕР РАО: Торговая идея себя оправдала, потенциал реализован: ДЕРЖАТЬ PDF, 896 КБ

Акции «Интер РАО» подорожали на 28% с момента начала нами аналитического освещения компании 20 сентября, при этом только включение в индекс MSCI способствовало росту на 8%.

Блоги
  1. Grand Capital, 29 мая, 19:00

    Рынок акций России закончил торги в пятницу со снижением, двигаясь в русле обще мировой тенденции. В целом, несмотря…
  2. Grand Capital, 28 мая, 19:05

    Рынок акций России закончил торги в четверг на положительной территории на волне сохраняющихся позитивных настроений на внешних рынках…
  3. Grand Capital, 27 мая, 19:01

    Рынок акций России закончил торги в среду на негативной территории на фоне неоднозначной динамики на внешних торговых площадках,…
Мои портфели
Индикаторы
Индексы
MICEXINDEXCF2 047,42–0,4606.03
RTSI1 110,46+0,2006.03
Акции
GAZP134,60–0,1506.03
GMKN9 324–0,1306.03
LKOH3 079–0,2106.03
ROSN332,0–1,3406.03
SBER162,00–1,4606.03
VTBR0,06600,0006.03
Курсы валют
EUR77,64–0,9102.06
USD69,71–1,0402.06
EUR/USD1,09–0,5331.12
GBP/USD1,47–0,4331.12
USD/JPY120,17–0,2831.12
EURUSD_TOM1,060,0006.03
EUR_TODTOM0,02–0,0406.03
USD_TODTOM0,02–0,0306.03
Мировые рынки
Dow17 473,32–0,7431.12
FTSE6 242,32–0,5131.12
Nikkei 22519 033,71+0,2730.12
S&P 5002 049,94–0,6531.12
Золото1 059,98–0,1231.12
Нефть Brent37,6+3,1331.12