Поиск счетов, детализация – комплексное расследование в отношении дела человека
1 марта 2020 года
Вы хотите повысить кадровую безопасность предприятия? В таком случае вам потребуется проверить, является ли ключевой сотрудник компании добросовестным лицом и не выводит ли денежные средства компании в другие счета, оффшорные или любые другие. Необходимо выполнить профессиональный поиск счетов с задействованием специальных агентств или личным способом.
Какие виды проверок физических лиц в виде поиска счетов проводятся в настоящее время?
К наиболее основным вариантам принято относить следующее:
- нбки (со скорингом). «Национальным бюро кредитных историй» (НБКИ) называется одно из самых крупных БКИ в РФ. В базе НБКИ Вы можете увидеть просроченную задолженность, закредитованность клиента, также количество обращений в банки. НБКИ анализирует данные клиента по системе FICO, и предоставляет скоринговый балл, по которому можно частично судить о том, что из себя предоставляет соискатель;
- нбки (расширенная с названиями банков). Услуга, схожая с выше предоставленной, с единственным отличием – можно увидеть названия компаний, где была осуществлена выдача кредита;
- база Эквифакс. Одна из крупнейших БКИ в РФ. Все крупные банки России и МФО, включая банк Home credit bank отправляют информацию в это бюро информацию.
- эквифакс с названиями банков. Вы можете узнать о банках, где находятся кредиты у соискателя, а также детализированным образом рассмотреть просроченные задолженности заемщика;
- русский стандарт. Здесь содержится информация эксклюзивных данных ПАО "Банка Русский Стандарт". База данных составляет свыше 35 миллионов кредитных историй субъектов — заемщиков одного из крупнейших игроков на рынке потребительского кредитования;
- ОКБ (Объединенное кредитное бюро). Входит в состав самых крупных организаций, которые занимаются кредитными историями жителей России. В его базе находится приблизительно 197 миллионов историй по кредитам. Самый большой партнер ОКБ - это Сбербанк России. Это бюро способно сообщить Вам обо всех кредитах соискателя в Сбербанке и некоторых других банках.
Именно такие проверки сейчас являются наиболее популярными и позволяют выявить наличие посторонних счетов в банковских учреждениях.