"Жирные коты" уходят из-под опеки государства ради бонусов
15 декабря 2009 года, 17:46
Барак Обама призвал банкиров активнее кредитовать население и реальный сектор экономики. Магнаты с Wall Street не торопятся следовать рекомендации президента, ссылаясь на растущую просрочку по кредитам. При этом банкиры готовы проводить миллиардные допэмисссии ради того, чтобы освободиться от государственной опеки.
Барак Обама провел очередную встречу с ведущими банкирами США. При этом сразу три топ-менеджера проигнорировали приглашение президента. Исполнительные директора Goldman Sachs Ллойд Блэнкфайн, директор Morgan Stanley Джон Мэк и председатель совета директоров Citigroup Дик Парсонс не явились на встречу с президентом, сославшись на другие дела.
В ответ Обама в очередной раз обвинил бизнесменов в начавшемся кризисе и назвал банкиров "зажравшимися за чужой счет котами". Президент отметил, что финансовые "тяжеловесы" обязаны помочь восстановить национальную экономику, поскольку многие из них были спасены на средства налогоплательщиков, и призвал их активнее кредитовать реальный сектор и население.
Банкиры, в свою очередь, сослались на возросшее количество как корпоративных, и так и частных дефолтов. В частности, по оценкам ФРС, по итогам октября процент дефолтов по кредитам, определяемых как просрочка выплаты на 180 дней и больше, увеличился до 1,85 против 1,76% в сентябре.
При этом, несмотря на возросший рост просроченной задолженности, сразу несколько банков сообщили о намерении выйти из-под опеки государства, под которой оказались благодаря своему участию в программе выкупа "токсичных" активов TARP. Сегодня о намерении вернуть себе полную самостоятельность сообщил Wells Fargo Co. Накануне компания решила привлечь $10,4 млрд за счет размещения акций и вернуть государству $25 млрд, полученные по программе TARP. Еще $15 млрд необходимых средств банк собирается выручить от продажи активов. Исполнительный директор компании Джон Стэмпф, комментируя результаты, заявил, что теперь банк готов полностью рассчитаться с государством. Это, по словам топ-менеджера, удовлетворяет интересам как инвесторов, так и налогоплательщиков.
О проведении допэмиссии на $20 млрд ради освобождения от ненужной опеки в конце прошлой недели сообщил Citigroup. Сейчас долг финансового гиганта оценивается в $45 млрд. Генеральный директор банка Викрам Пандит даже поменял расписание своих поездок, чтобы иметь возможность объявить о предстоящем размещении акций.
Таким образом, обе компании стремятся повторить пример "старшего брата" Bank of America. На прошлой неделе крупнейший по величине активов банк США привлек $19,3 млрд в результате продажи обыкновенных и привилегированных ценных бумаг. Цена размещения составила $15 за штуку. Привлеченные средства банк направит на погашение $45 млрд долга перед государством. Оставшиеся $24,8 млрд будут оплачены наличными. Генеральный директор Bank of America Кеннет Льюис, комментируя новость, сообщил, что теперь банк устранил главное препятствие для демонстрации широких возможностей экономики.
Однако эксперты считают, что Льюис лукавит и менеджером движет не столько желание доказать справедливость абсолютной рыночной экономики, сколько жажда вернуть свободу в получении бонусов. Ранее Барак Обама отмечал, что именно неконтролируемые бонусы стали одной из важнейших причин текущего финансового кризиса. Схожее мнение на осеннем саммите G20 высказывал и премьер Великобритании Гордон Браун. Пока банки находились в "оковах" TARP, зарплаты их менеджеров были в ведении руководителя программы Кеннета Файнберга, которого за это даже окрестили "зарплатным королем".
Великобритания нашла другое решение вопроса. Первоначально планировалось, что вопросы о бонусе менеджеров Минфин будет решать индивидуально с каждым банком. Однако эта модель не получила одобрения парламента страны, который ввел 50%-ный налог на бонусы банкиров, превышающие $41 тыс.
Большинству менеджеров уже не впервой находиться под давлением громких заявлений чиновников. Так, в начале марта бывший глава страхового гиганта AIG Эдвард Лидди оправдывался перед конгрессом США. Тогда наемный управляющий сумел доказать, что несмотря на убыток в размере $99 млрд по итогам 2008 года, он и его коллеги получили право на $1 млрд бонусов.
В апреле знания своих прав парламентариям показали и бывшие топ-менеджеры обанкротившегося Leman Brothers и санированного Merrill Lynch. 39 тыс. сотрудников последнего разделили между собой $3,6 млрд. Четыре высокопоставленных топ-менеджера получили вознаграждение в объеме $121 млн, а идущие за ними в корпоративной иерархии 10 глав департаментов – еще $128 млн. Почти 700 сотрудников получили по $1 млн.
Среди крупных банков компромиссное решение относительно бонусов нашел лишь Goldman Sachs. Первоначально банк планировал распределить среди своих сотрудников около $2 млрд. прибыли, то есть средний размер бонуса должен был составить $700 тыс. Но, по данным The Washington Post, руководство Goldman Sachs под давлением общественного мнения изменило намерения: было ограничено число сотрудников, претендующих на бонус, а сами бонусы будут выплачены акциями банка. При этом менеджеры не имеют права продавать свои пакеты в течение пяти лет.