Забыли пароль?

Зарегистрироваться на сайте

Отменить

Большой банк следит за тобой

24 марта 2016 года, Газета "Коммерсантъ", Ольга Шестопал
Статья на сайте-источнике: http://kommersant.ru/doc/2945375

Росфинмониторинг и ЦБ готовят новые механизмы борьбы с финансированием терроризма

"Ъ" стало известно, как российский финансовый сектор будет реагировать на повышение террористической угрозы. Власти выработали критерии операций, имеющих признаки финансирования терроризма, которые будут подвергаться жесткому контролю. Ключевые факторы риска: личность клиента, территория проведения операций и их содержание. На первом, экспериментальном этапе подозрительным клиентам грозит лишь повышенное внимание со стороны компетентных органов, в дальнейшем велики риски блокировки средств.

О том, что при ЦБ создана экспериментальная группа из крупнейших российских банков, на которых будет отрабатываться механизм борьбы с финансированием терроризма, "Ъ" рассказали источники, знакомые с ситуацией. Этот механизм согласован Росфинмониторингом и ЦБ после нескольких обсуждений с бизнес-сообществом. Дискуссии начались по итогам нескольких экстренных совещаний FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) в связи с обострением террористических угроз, в том числе после взрыва российского самолета над Синайским полуостровом и терактов в Париже. Финразведкам стран--участниц FATF было поручено выработать меры по выявлению операций по финансированию терроризма. Ключевой момент — признаки таких операций. Первым из критериев была названа анонимность платежей (см. "Ъ" 15 февраля). Теперь добавилась матрица новых критериев по авторизованным клиентам.

Представители банков и стороны, вовлеченные в подготовку антитеррористической методики, от официальных комментариев отказались, сославшись на договоренности с Росфинмониторингом. В ЦБ также не стали обсуждать ход эксперимента, сообщив, что "ведущая роль в процессе мониторинга операций, связанных с рисками финансирования терроризма, принадлежит Росфинмониторингу".

По данным "Ъ", новых признаков три. "Подозрение должна вызывать операция, отвечающая одновременно ряду признаков",— говорит источник, близкий к Росфинмониторингу. Во-первых, это характеристика самой операции, например назначение платежа. В частности, подозрение может вызывать приобретение товаров для активного отдыха, лекарств и т. д. "Лица, которые проводят подобные операции, с большой долей вероятности приобретают экипировку, чтобы принять участие в боевых действиях,— поясняет он.— В случае ранения им понадобится лечение, и с учетом того, что обратиться в госпиталь они не могут, им приходится приобретать лекарства". Второй критерий — характеристика самого клиента, например, его поведенческие и социальные признаки, в частности круг общения. Третий — проведение операций на территориях с повышенной террористической активностью. Вопросы, кто будет составлять перечни таких территорий для банкиров и как информировать последних, пока открыты, указывает источник "Ъ". Подозрительной операция считается только по совокупности всех трех признаков. Цель — выявить боевиков, радикальные и вербовочные центры, а также организации, оказывающие содействие террористам.

Для клиентов банков, чьи действия подпадают под совокупность указанных признаков, последствием на этапе эксперимента будет лишь повышенное внимание компетентных органов. "Порядок действий банка стандартный,— поясняет один из собеседников "Ъ".— Он должен уведомить Росфинмониторинг, который сверит поступившую информацию с собственными базами, запросит правоохранительные органы, а затем передаст данные в ФСБ и Следственный комитет".

В будущем финансовые организации могут непосредственно принимать меры воздействия в отношении подозрительных клиентов. Что и как делать, решат сами банки. "С одной стороны, брать на себя лишнюю нагрузку по анализу деятельности клиента банкиры не заинтересованы,— говорит собеседник "Ъ" в банке топ-50.— С другой — право отказывать в проведении сомнительной операции или вовсе расторгать с ним договор после двух таких отказов у банков есть по "антиотмывочному" законодательству, если возникают подозрения, что операция может вести к отмыванию или финансированию терроризма". В подобной ситуации "особо рьяные" участники рынка вполне могут во избежание потенциальных претензий со стороны ЦБ просто блокировать такие операции, что может затронуть и добросовестных клиентов, опасается один из банкиров. Как именно будет работать система, станет понятно после выхода официальных рекомендаций ЦБ банкам по итогам эксперимента. В их отсутствие руководствоваться жестким сценарием по собственной воле банкиры едва ли станут.
 






Новости и статьи

6 марта

Сколько стоит постпечатная обработка полиграфической продукции

Цены на услуги постпечатной обработки полиграфической продукции у каждого подрядчика сильно отличаются как же найти оптимальное выгодное продолжение. Сколько стоит постпечатная обработка и какие факторы влияют на ее формирование.

28 февраля

Как осуществляются платежи с помощью криптовалют

Что отличает криптовалюту от традиционных денег? Очевидно, не ее цифровая природа - ведь электронные деньги были уже довольно давно, еще до Биткоина.

27 января

Международная доставка грузов из Китая в Россию

Как доставить грузы из Китая выгодно, а так же рассчитать стоимость доставки груза онлайн

20 января

Зачем нужно торговое оборудование и POS-материалы

Торговое оборудование и POS-материалы играют важную роль в реализации товаров. В этой статье мы расскажем зачем нужно торговое оборудование и POS-материалы.

Инвестиционные идеи
24 октября 2017 года

Биткоин взлетит до $25 тыс. в ближайшие пять лет

Аналитик Том Ли заявил, что если биткоин сможет достичь капитализации на уровне 5% от рынка золота, то его цена, скорее всего, достигнет $25 тыс. в ближайшие пять лет.

30 ноября 2016 года, АО "Открытие Брокер"

Алроса. Покупка после приватизации PDF, 154 КБ

В текущем году АЛРОСА имеет все шансы получить рекордные финансовые результаты, выраженные в рублях.

25 ноября 2016 года, Инвестиционная компания "АТОН"

ИНТЕР РАО: Торговая идея себя оправдала, потенциал реализован: ДЕРЖАТЬ PDF, 896 КБ

Акции «Интер РАО» подорожали на 28% с момента начала нами аналитического освещения компании 20 сентября, при этом только включение в индекс MSCI способствовало росту на 8%.

Блоги
  1. Grand Capital, 27 марта, 19:20

    Рынок акций России закончил торги в пятницу заметным падением на волне новых страхов, связанных с коронавирусом, его распространением…
  2. Grand Capital, 26 марта, 19:38

    Рынок акций России закончил торги в четверг в «зеленой» зоне на возобновлении позитивных настроений на мировых рынках акций,…
  3. Grand Capital, 25 марта, 19:03

    Рынок акций России закончил торги в среду на позитивной ноте, продолжая двигаться в соответствии с общей динамикой на…
Мои портфели
Индикаторы
Индексы
MICEXINDEXCF2 047,42–0,4606.03
RTSI1 110,46+0,2006.03
Акции
GAZP134,60–0,1506.03
GMKN9 324–0,1306.03
LKOH3 079–0,2106.03
ROSN332,0–1,3406.03
SBER162,00–1,4606.03
VTBR0,06600,0006.03
Курсы валют
EUR85,74–0,2328.03
USD77,73–0,9928.03
EUR/USD1,09–0,5331.12
GBP/USD1,47–0,4331.12
USD/JPY120,17–0,2831.12
EURUSD_TOM1,060,0006.03
EUR_TODTOM0,02–0,0406.03
USD_TODTOM0,02–0,0306.03
Мировые рынки
Dow17 473,32–0,7431.12
FTSE6 242,32–0,5131.12
Nikkei 22519 033,71+0,2730.12
S&P 5002 049,94–0,6531.12
Золото1 059,98–0,1231.12
Нефть Brent37,6+3,1331.12