Расплата за выздоровление

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против Bank of America, обвинив его в обмане инвесторов относительно выплаты бонусов топ-менеджерам инвестбанка Merrill Lynch, который BofA приобрел год назад. SEC решила обратиться в суд, поскольку Bank of America вовремя, то есть в понедельник, не предоставил подробную информацию о покупке Merrill Lynch.

BofA, крупнейший американский банк, купил находившийся на грани банкротства Merrill Lynch в самый разгар финансового кризиса. Считается, что власти приняли решение допустить банкротство инвестбанка Lehman Brothers и спасти Merrill Lynch. По мнению многих экспертов, руководство BofA было вынуждено пойти на сделку под давлением тогдашнего министра финансов Генри Полсона и Федеральной резервной системы. Критики главы банка Кеннета Льюиса считают, что он должен был отказаться от поглощения или хотя бы раскрыть инвесторам финансовое состояние этой компании. Однако г-н Льюис этого не сделал.

После приобретения Merrill руководство BofA пообещало, что никакие бонусы сотрудникам поглощенной компании не будут выплачиваться без решения акционеров. Однако позже стало известно, что Merrill Lynch с согласия руководства BofA выплатил своим менеджерам около 5,8 млрд долл. в виде бонусов перед завершением сделки. И это при том, что инвестбанк потерял в прошлом году 27,6 млрд долл. Сей факт вызвал возмущение регуляторов и акционеров. Представители SEC заявляют, что намерены наказать банк за подобное расходование средств. Законодатели также усилили давление на Bank of America. Комиссия по надзору и государственным реформам при палате представителей заявила банку, что тот не может пользоваться привилегиями закона о тайне сделок, когда получает запросы от конгресса. Глава комиссии Эдольфус Таунс потребовал точное время, когда банку стало известно об огромных потерях Merrill Lynch в прошлом году и когда он получил от государства предложения по второй ссуде на спасение банка. Кроме того, г-на Таунса интересует, на основании чего банк решал, открывать ли эту информацию акционерам.

«Банк является хромой уткой, и все хотят оторвать от него кусок, -- цитирует Bloomberg слова управляющего партнера компании Buckley Sandler LLP Роберта Серино. -- В прошлом Кеннет Льюис был очень сильной фигурой, однако сейчас он повержен, как и все остальные».

Вчера BofA объявил о некоторых мерах, которые он готов принять, чтобы загладить вину. В частности, банк заплатит 425 млн долл. за аннулирование госгарантий по активам Merrill Lynch. Ранее BofA договорился о выплате государству штрафа в 33 млн долл. за бонусы. Однако федеральный судья Джед Ракофф назвал такое соглашение «лежащим за гранью справедливости и морали» и потребовал судебного разбирательства. Как известно, закон ограничивает выплату бонусов сотрудникам финансовых учреждений, получивших помощь от государства. В период кризиса власти выделили Bank of America 45 млрд долл. Впрочем, банк намерен вернуть в казну средства, полученные в рамках госпрограммы по выкупу проблемных активов (Trobled Asset Relief Program, TARP).

Г-н Льюис заявил, что хочет уменьшить роль государства в делах компании, перестать «уповать на правительственную поддержку», и отметил, что «надо возвращаться к нормальному рыночному привлечению капитала». Выплата 425 млн долл. -- часть этого плана. Средства BofA будут возвращены минфину, ФРС и Федеральной корпорации по страхованию депозитов. «Банк пытается показать, что начинает выздоравливать и функционирует самостоятельно как нормальная частная компания в рыночных условиях. Однако он по-прежнему находится под политическим давлением со стороны конгресса, SEC и генерального прокурора Нью-Йорка», -- отмечает банковский аналитик Rochdale Securities Ричард Боув.