"Рейдеры не выдают своим жертвам кредиты на десятки миллионов долларов"

— Каким образом был оформлен кредит на $37,5 млн, выданный в июне прошлого года компании "Инком-авто"? Какие там были залоги и поручители? Дмитрий Козловский утверждает, что "Траст" незаконно увеличил количество поручителей по этому кредиту.

— Финансирование компании Loughran Enterprises Ltd (на дату выдачи кредита на 100% принадлежавшей господину Козловскому) осуществлялось через выпуск кредитных нот компанией C.R.R.B.V. Сумма первого транша составила $37,5 млн. Это была публичная сделка с привлечением многочисленных консультантов.

Компания Loughran на момент заключения кредитной сделки являлась холдинговой компанией держателей объектов недвижимости и была одним из основных должников по данному займу. Обеспечением по кредиту были поручительства и залоги, данные как со стороны блока недвижимости, так и со стороны операционного бизнеса господина Козловского. На дату закрытия сделки — 23 июня 2008 года — Loughran принадлежало более 40 компаний в различных юрисдикциях. Сейчас Loughran принадлежит несколько представляющих сомнительную экономическую ценность компаний в предбанкротном состоянии со значительными долгами перед третьими лицами.

По условиям договора Loughran обязалась обеспечить покрытие суммы выданного транша на 165% различными залогами акций и недвижимости (то есть на сумму $62 млн с учетом коэффициентов дисконтирования), а также оформить дополнительное обеспечение в виде залогов и ипотеки имущества ряда автомобильных центров. Loughran не выполнила данные требования, что вело к техническому дефолту 23 декабря 2009 года по понятным теперь причинам — практически все активы были обременены кредитами и залогами по обязательствам перед различными банками, которые, насколько нам известно, также не исполнены и находятся в дефолте.

Впоследствии выявились многочисленные нарушения, совершенные как в период еще до получения кредита, так уже и после объявления дефолта. Нарушения, в том числе с использованием поддельных подписей, документов и печатей, были выявлены и после обращения взыскания компанией С.R.R.B.V. на заложенные 75% акций Loughran. Также выяснилось, что Loughran и весь операционный холдинг "Инком-авто" имеют огромную задолженность перед другими банками и третьими лицами, сформированную как до выдачи кредита (хотя декларировалось отсутствие других кредитов и займов), так уже и после выдачи (хотя на это требовалось письменное разрешение C.R.R.B.V.).

В настоящее время сам господин Козловский по персональной гарантии и компании-должники, прямо или косвенно принадлежащие бизнесмену, должны C.R.R.B.V. более $45 млн. Кредиторы не получили ни одного цента в счет возврата суммы кредита.

Сделку сопровождали международные признанные юридические и финансовые консультанты, платежные агенты, управляющие компании (банк "Траст", TMF, HSBC, юридические консультанты по российскому, английскому, голландскому, кипрскому, украинскому законодательству и пр.). Ничего незаконного при такого рода сделках не может произойти априори. Повторюсь, что это была публичная сделка. Все обвинения со стороны должника понятны: когда совершены противоправные действия со стороны должника и кредитор начинает с этим разбираться, осуществляя активные действия, каждый должник может заявить, что это рейдерские действия. Только рейдеры, наверное, кредиты на десятки миллионов долларов своим жертвам не выдают. Можно ответить на это должнику только в таком ключе: погасите задолженность, и к вам не будет никаких претензий. Если есть какие-то претензии в чем-то незаконном — идите в суд, обжалуйте и докажите незаконность. Пока суды в разных юрисдикциях придерживаются позиции кредитора.