Коллективная ответственность

Власти США расширили круг подозреваемых в нарушениях на рынке ипотечных облигаций. Как сообщила вчера The Wall Street Journal, в центре расследования прокуратуры и Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) оказались в том числе банки JP Morgan, Citigroup, Deutsche Bank и UBS. Ранее, как известно, обвинения были предъявлены крупнейшему на Уолл-стрит банку Goldman Sachs. В злоупотреблениях на рынке ипотечных ценных бумаг подозревают и Morgan Stanley (см. «Время новостей» от 13 мая). Уже как минимум пять крупнейших американских и четыре европейских банка по итогам проверки могут оказаться виновными в том, что вводили в заблуждение инвесторов, продавая долговые обязательства, обеспеченные ипотекой категории subprime, которые и стали причиной финансового кризиса. Более того, по мнению прокуратуры, банки вводили в заблуждение и рейтинговые агентства. Последние, впрочем, также под подозрением у властей.

Спикер JP Morgan заявил, что банк не имел контактов с представителями прокуратуры и не опасается каких-либо уголовных расследований. Подобное заявление сделал и глава банка Morgan Stanley Джеймс Горман. На этой неделе WSJ сообщила, что подобное расследование прокуратура начала и против этого банка, однако г-н Горман отверг обвинения в злоупотреблениях на рынке ипотечных ценных бумаг и игре против своих клиентов. SEC еще в 2009 году начала изучать операции с ипотечными облигациями более десятка компаний Уолл-стрит. Главной жертвой регуляторов стал банк Goldman Sachs. Его руководство уже оправдывалось перед сенатом, а рейтинги облигаций банка снизились.

Впрочем, на инвестиционном рынке эти компании по-прежнему лидируют. Как отмечает The Wall Street Journal, в течение первого квартала 2010 года у трейдеров Goldman Sachs впервые за всю историю банка не было ни одного дня с убытками. Ежедневная чистая выручка банка была более 25 млн долл. При этом по итогам 35 рабочих дней средняя ежедневная выручка составила свыше 100 млн долл. Трейдеры Morgan Stanley зарабатывали в среднем 118 млн долл. в день.

По данным газеты The New York Times, генеральный прокурор Нью-Йорка Эндрю Куомо также начал проверку восьми финансовых компаний по подозрению в том, что они вводили в заблуждение рейтинговые агентства. По мнению прокурора, банки предоставляли им неверную информацию, чтобы рейтинги ипотечных бумаг не снизились раньше времени. По данным издания, расследованию со стороны властей США подвергнутся пять американских банков и четыре европейских. Прокуратура уже прислала многим банкам уведомления о начале расследования, среди них американские Goldman Sachs, Citigroup, Morgan Stanley, Merrill Lynch, который сейчас входит в Bank of America, швейцарские UBS, Credit Suisse и французский Credit Agricole.

Кроме того, прокуратура проверит рейтинговые агентства, в том числе такие крупные, как Standard & Poor's, Fitch и Moody's. Она считает, что отдельные аналитики этих компаний могли намеренно присуждать бумагам завышенный рейтинг. Напомним, гнев регуляторов и политиков обрушился на рейтинговые агентства в разгар мирового кризиса. S&P, Fitch и Moody's выставляли самые высокие оценки деривативам, основанным на ипотеке, которые затем рухнули, спровоцировав тяжелейший кредитный кризис. Moody's в своем последнем квартальном отчете сообщило, что SEC намерена подать иск против него в связи "с некоторыми рейтинговыми действиями в докризисный период".