ВТБ не прошел контроль

В распоряжении "Ведомостей" оказался представленный наблюдательному совету отчет контролера профдеятельности ВТБ  на рынке ценных бумаг за IV квартал 2009 г. В документе указано, что выборочные проверки выявили семь видов нарушений, а также клиентские сделки с признаками манипулирования на рынке ценных бумаг.

Например, банк по поручению клиента "Дистрибьюторская компания Мираторг" регулярно заключал сделки купли-продажи облигаций эмитента "Мираторг-финанс". Анализ показал, что встречные сделки с этими бумагами подпадают «под признаки манипулирования ценами с целью искусственного поддержания котировок ценных бумаг на вторичном рынке», указывает контролер, но ему сотрудники банка о подозрительных сделках не сообщали — в нарушение требований.

"Случай, когда контролер выявляет манипулирование, достаточно редкий", — отмечает председатель правления МДМ-банка и бывший руководитель ФСФР Олег Вьюгин. По его словам, внутренний контролер банка обычно обнаруживает нарушения раньше, чем ФСФР, и, как правило, банк их исправляет. "Но такие факты, как манипулирование, уже нельзя исправить", — добавляет Вьюгин. Сейчас в Уголовном кодексе за манипулирование рынком предусмотрено наказание в виде штрафа в размере 300 000-1 млн руб. или до семи лет лишения свободы.

При проведении мониторинга операций ВТБ на финансовых рынках контролер отметил неоднократные нарушения сроков и правильности отражения сделок и поручений клиентов в регистрах внутреннего учета; порядка ведения бухучета в части определения текущей справедливой стоимости ценных бумаг; установленных лимитов на проведение операций с ценными бумагами и управления ценовым риском. Основными причинами этих нарушений стали невнимательность работников, невыполнение ими требований нормативных актов, недоработки и ограниченные возможности используемого в ВТБ программного обеспечения, говорится в отчете контролера.

При поверке брокерской деятельности ВТБ тоже обнаружились нарушения. Например, 25 декабря прошлого года в отсутствие соответствующих полномочий и поручений клиента — госкорпорации "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ) — ВТБ ошибочно приобрел на ММВБ 31 000 облигаций ОФЗ по цене 96,10% от номинала.

Вместо собственного счета банк указал счет АСВ, а причиной этой ошибки дилера стало несоблюдение обособления подразделений банка, считает контролер. Впрочем, ВТБ исправил ошибку и договорился с АСВ об обратной операции по цене 96,25% от номинала.

Даже в размещении сотрудников в офисе контролер обнаружил недостатки. ВТБ "не соблюдает принципы функционального обособления подразделений банка": например, в одном помещении на ул. Лесной, 6, были размещены дилеры, совершающие сделки на собственную позицию, и дилеры, заключающие сделки по поручениям клиентов. Более 80 человек работает по совместительству и в инвестблоке ВТБ, и в "ВТБ капитале". Это, говорится в отчете, порождает операционные риски, связанные с конфликтом интересов и неправомерным использованием служебной информации.

По результатам проведенных проверок контролер направил многочисленные рекомендации различным подразделениям банка.