Чистая прибыль ВТБ Северо-Запад по МСФО за 2009 год составила 3,5 млрд руб.
8 апреля 2010 года, 13:44
ОАО "Банк ВТБ Северо-Запад" представляет результаты деятельности за 2009 год на основании данных аудированной отчетности, составленной в соответствии с МСФО. Чистая совокупная прибыль за 2009 год составила 3,5 млрд. руб.
Процентные доходы по кредитам корпоративных клиентов возросли на 25,5%.
Рост чистых процентных доходов составил 10,0%.
Прибыль от операций с иностранной валютой и ценными бумагами (с учетом выкупа собственных долговых обязательств) – 1,6 млрд руб. (2008 год – убыток 1,2 млрд руб.).
Операционные доходы до создания резервов на возможные потери увеличились на 17,7%.
Отчисления в резервы на возможные потери составили 9,1 млрд руб. (2008 год – 3,3 млрд руб.).
Операционные расходы сокращены на 24,7% (1,4 млрд руб.).
Чистая совокупная прибыль от продолжающихся операций возросла на 1,5%.
2009 год в достаточной степени оправдал прогнозы и ожидания банка в отношении динамики развития финансового кризиса и приоритетных направлений деятельности в текущих непростых экономических условиях.
Первое полугодие характеризовалось быстрым распространением кризисных тенденций в реальном секторе, существенным спадом в ряде отраслей российской экономики, ухудшением платежеспособности заемщиков и резким ростом проблемной задолженности.
В этих условиях требования, предъявляемые банками при выдаче кредитов, были актуализированы, а предлагаемые условия кредитования приведены в соответствие с растущим уровнем принимаемого риска.
Во втором полугодии наметились первые признаки восстановления мировой экономики и стабилизации экономической ситуации в России, хотя короткий период времени, прошедший с момента завершения острой фазы кризиса, еще не позволяет говорить о начале устойчивого роста.
Тем не менее, во втором полугодии стали очевидны тенденции к снижению ставок по корпоративным кредитам, увеличению сроков кредитования и сокращению темпов роста проблемной задолженности, а ситуация на финансовых рынках восстановилась практически до докризисного уровня.
Объем кредитов, предоставленных предприятиям, до вычета резервов на возможные потери достиг по итогам 2009 года 173,2 млрд руб., увеличившись за год на 21,0 млрд руб. (на 13,8%).
Эффективная доходность корпоративного кредитного портфеля за 2009 год составила порядка 14% (2008 – 11%). Увеличение портфеля и повышение процентных ставок, обусловленное ростом принимаемого кредитного риска, обеспечили рост процентных доходов по кредитам корпоративных клиентов в 2009 году на 25,5% (в том числе за счет увеличения портфеля – на 8,3% и за счет повышения ставок – на 17,2%).
Одновременно, были продолжены мероприятия по сокращению розничных операций, начатые в 2008 году. Кредиты, выданные физическим лицам, уменьшились с начала года на 3,5 млрд руб. (-90,0%), а средства розничных клиентов на 14,2 млрд руб. (-75,3%).
Прирост средств корпоративных клиентов, составивший с учетом ресурсов, привлеченных путем выпуска собственных векселей, 32,6 млрд руб. (+30,6%), позволил банку полностью обеспечить фондирование планового прироста корпоративного кредитного портфеля и возместить отток ресурсов, связанный с выходом из розничного бизнеса.
В текущей экономической ситуации особое внимание банк уделяет адекватному контролю качества сформированного кредитного портфеля, применяя последовательную консервативную методику оценки кредитных рисков и поддерживая объем резервов на уровне, достаточном для покрытия возможных потерь.
Средняя ставка резерва по портфелю корпоративных кредитов по итогам 2009 года сложилась на уровне 8,7% (на начало года – 4,9%).
Объем резервов на возможные потери по кредитам корпоративным клиентам увеличился за 2009 год практически в два раза и достиг 15,1 млрд руб.
Средняя ставка резерва, сформированного по проблемным корпоративным кредитам, по итогам 2009 года составила 55,7%, в том числе по просроченным кредитам 67,1% и по прочим проблемным кредитам 39,0%.
Доля проблемной задолженности в портфеле корпоративных кредитов по состоянию на 01.01.2010 достигла 10,5%, в том числе доля просроченной задолженности составила 6,2% (на начало года – 7,7% и 2,5%). В отношении портфеля корпоративных кредитов коэффициент покрытия просроченной задолженности за счет общего объема резервов равен 1,4.
Рост проблемной задолженности, наблюдавшийся в первом полугодии, в третьем квартале 2009 года практически остановился, а в течение четвертого квартала 2009 года, благодаря налаженной систематизированной работе по взысканию проблемных кредитов, объем проблемной задолженности сократился на 10,6%.
Часть проблемных кредитов погашена путем обращения взыскания на заложенные активы, представляющие собой, в основном, объекты недвижимого имущества. Средняя ставка резерва на возможные потери, списанного при урегулировании проблемной задолженности, составила порядка 26%. По итогам 2009 года стоимость объектов недвижимого имущества, перешедших в собственность банка, составила 4,4 млрд руб.
В условиях снизившегося уровня деловой активности и скорректированного спроса на кредиты со стороны российских предприятий, часть временно свободных ресурсов банк размещал в краткосрочные активы, предназначенные для торговли.
При осуществлении торговых операций банк уделял особое внимание сокращению принимаемых рыночных рисков при одновременном максимальном использовании преимуществ, связанных с улучшением условий на финансовых рынках.
Портфель торговых ценных бумаг увеличился до 5,6 млрд руб., в основном за счет высоколиквидных облигаций крупнейших российских банков и ведущих корпоративных эмитентов, представляющих различные отрасли российской экономики.
В первом квартале 2009 года банк воспользовался благоприятной конъюнктурой, сложившейся на международных долговых рынках, и произвел частичный выкуп собственных субординированных еврооблигаций по цене существенно ниже номинала. Доход от выкупа собственных обязательств составил 0,5 млрд руб.
В течение 2009 года стабильные поступления за счет основных видов доходов были подкреплены значительным объемом чистой прибыли (1,1 млрд руб.), полученной в результате проведения торговых операций с иностранной валютой и ценными бумагами ведущих российских эмитентов.
Дополнительное положительное влияние на финансовый результат оказала значительная экономия операционных расходов, связанная с мероприятиями по региональному и функциональному фокусированию, а также по оптимизации организационной структуры и численности, проведенными в 2008 году.
Операционные расходы за 2009 год были сокращены на 1,4 млрд руб. (-24,7% по сравнению с 2008 годом, в том числе по расходам на персонал -22,2%, расходам на амортизацию -25,2%, прочим операционным расходам -28,6%).
В результате влияния всех факторов, перечисленных выше, прибыль банка от продолжающихся операций за 2009 год увеличилась на 1,5%, а чистая совокупная прибыль достигла 3,5 млрд руб.
В условиях возросших рисков и неопределенностей, сокращения деловой активности, связанного с перемасштабированием экономики, проходящей последовательные фазы кризиса, банку удалось увеличить объем операционных доходов и создать объем резервов, достаточный для покрытия возможных потерь.
В сентябре 2009 года банк выплатил дивиденды по результатам первого полугодия 2009 года в размере 1,7 руб. на одну обыкновенную акцию, а в декабре 2009 года – дивиденды по итогам 2008 года в размере 3,9 руб. на одну обыкновенную акцию. Общая сумма объявленных и выплаченных дивидендов составила 8,2 млрд руб.
Итоги деятельности в 2009 году подтвердили способность банка эффективно функционировать в сложных экономических условиях и обеспечивать стабильный прирост прибыли и капитала. В этих условиях единственный акционер – банк ВТБ принял решение об увеличении капитала банка.
27 ноября 2009 года Центральный банк Российской Федерации зарегистрировал результаты дополнительной эмиссии обыкновенных акций банка. Общее количество дополнительно выпущенных акций составило 293 255 132 штуки с номиналом 1 руб. за акцию. Цена размещения была установлена в размере 20,46 руб. за акцию.
В результате размещения дополнительной эмиссии собственные средства банка увеличились на 6,0 млрд руб.
Рентабельность активов (ROA) за 2009 год составила в годовом исчислении 1,6%, а рентабельность собственных средств (ROE) – 12,4%.
Показатель достаточности собственных средств (CAR), рассчитанный на основании рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору, по состоянию на 01.01.2010 равнялся 15,1%, в том числе достаточность капитала первого уровня – 9,9% (на 01.01.2009 – 16,0% и 10,2%).