Чистая прибыль Сбербанка за первое полугодие 2010 года составила 64,3 млрд руб.

Чистая прибыль Сбербанка за первое полугодие 2010 года составила 64,3 млрд руб., или 2,95 руб. на обыкновенную акцию, в сравнении с 6,0 млрд руб., или 0,25 руб. на обыкновенную акцию, за первое полугодие 2009 года.

Совокупный доход за первое полугодие 2010 года составил 87,7 млрд руб. в сравнении с 10,9 млрд руб. за первое полугодие 2009 года.

Операционные доходы до формирования резервов под обесценение кредитного портфеля за первое полугодие 2010 года составили 319,3 млрд руб. в сравнении с 308,3 млрд руб. за первое полугодие 2009 года, показав рост на 3,6%.

Банк возвращается к нормальной рентабельности: рентабельность собственных средств составила 15,6%.

Отношение операционных расходов к операционным доходам продолжает оставаться на комфортном уровне: 40,2%.

Расходы на формирование резервов под обесценение кредитного портфеля снизились на 42,4% в сравнении с первым полугодием 2009 года, что обусловлено снижением темпов роста проблемных кредитов на фоне ослабления кризисных явлений в экономике РФ.

В соответствии с отчетностью, операционные доходы до формирования резервов под обесценение кредитного портфеля группы Сбербанка России (далее – группа) за первое полугодие 2010 года составили 319,3 млрд руб. в сравнении с 308,3 млрд руб. за первое полугодие 2009 года, показав рост на 3,6%. Основным источником роста операционных доходов стало увеличение чистых комиссионных доходов за счет расширения операций с клиентами.  

Процентные доходы сократились на 0,9% по сравнению с первым полугодием 2009 года, составив 399,7 млрд руб., преимущественно в результате снижения средней доходности корпоративных кредитов, что отражает рыночные тенденции. В то же время доходность кредитов физическим лицам стабилизировалась, достигнув уровня в 14,9%.

Процентные расходы снизились на 1,9% в сравнении с аналогичным показателем прошлого года и составили 155,7 млрд руб. Основной компонент процентных расходов – проценты, уплаченные по депозитам физических лиц, которые являются основным источником финансирования операций группы. Снижение стоимости привлечения средств, как физических лиц, так и корпоративных клиентов, обусловливается тенденциями рынка, а также политикой ценообразования банка.

Чистые процентные доходы за первое полугодие 2010 года составили 244,0 млрд руб., сократившись на 0,2% в сравнении с аналогичным периодом 2009 года. Данный тренд отражает рыночные тенденции по снижению процентных ставок по активным операциям и высокую конкуренцию в сфере привлечения качественной клиентуры. Чистые процентные доходы остаются основным компонентом операционных доходов.

Комиссионные доходы группы за первое полугодие 2010 года составили 59,6 млрд руб., продемонстрировав рост на 24,4% в сравнении с аналогичным показателем прошлого года. Рост комиссионных доходов наблюдался почти по всем видам комиссионных операций, но основным источником комиссионных доходов продолжают оставаться расчетно-кассовые операции с клиентами.

Чистые доходы от операций с ценными бумагами в первом полугодии 2010 года составили 9,3 млрд руб. в сравнении с 3,2 млрд руб. за первое полугодие 2009 года, показав рост в 2,9 раза.

Чистые доходы по операциям с иностранной валютой и валютными производными финансовыми инструментами составили 7,1 млрд руб., что на 23,7% ниже аналогичного показателя за первое полугодие 2009 года. Снижение объясняется исключительно высокими объемами доходов от валютообменных операций, совершенных клиентами в течение первого квартала 2009 года, в период значительной волатильности курсов валют.

Расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за первое полугодие 2010 года снизились на 42,4% по сравнению с аналогичным периодом 2009 года и составили 110,3 млрд руб. Сокращение расходов на резервирование, начавшееся в четвертом квартале 2009 года, обусловлено снижением темпов роста проблемной задолженности на фоне восстановления экономики. При этом рост балансовой величины резервов под обесценение кредитного портфеля превысил рост неработающих кредитов в первом полугодии 2010 года, что отражает сохранение консервативной политики группы в области оценки кредитных рисков.

Операционные расходы группы выросли на 17,0% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Основным источником данного роста является увеличение расходов на персонал, что является следствием реализации программы по приведению компенсаций сотрудникам в соответствие с рыночным уровнем. В продолжение реализации мер по оптимизации численности персонала, банк сократил численность сотрудников в первом полугодии на 2,3%, с 249,8 тыс. человек на конец 2009 года до 244,0 тыс. человек по состоянию на 30 июня 2010 года. Прочие операционные расходы выросли на 10,9% в сравнении с первым полугодием 2009 года, данный рост обусловлен расходами на реализацию стратегии группы, которая включает в себя различные инфраструктурные проекты, а также дополнительные расходы на маркетинг и рекламу.

За первое полугодие 2010 года группа получила чистую прибыль в размере 64,3 млрд руб. против 6,0 млрд руб. за первое полугодие 2009 года. Основными источниками роста прибыли стали рост операционных доходов до формирования резервов на 3,6%, а также снижение отчислений на создание резервов на 42,4% за первое полугодие 2010 года в сравнении с первым полугодием 2009 года.

Совокупный доход группы за первое полугодие 2010 года составил 87,7 млрд руб. в сравнении с 10,9 млрд руб. за аналогичный период прошлого года, увеличившись в восемь раз. Помимо роста чистой прибыли, основным компонентом прочего совокупного дохода является положительная переоценка ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, в размере 26,8 млрд руб. За первое полугодие 2009 года данная переоценка составила 6,0 млрд. руб.

Активы группы по состоянию на 30 июня 2010 года составили 7579,4 млрд руб., показав рост в 6,7% за отчетный период.

В первом полугодии 2010 года кредитный портфель после вычета резерва под обесценение сократился на 2,2%. Однако начиная со второго квартала 2010 года наблюдалось увеличение спроса как на коммерческие, так и на розничные кредиты. Так, во втором квартале 2010 года кредиты корпоративным клиентам до вычета резерва выросли на 0,2% и составили 4224,1 млрд руб. по состоянию на 30 июня 2010 года. Кредиты физическим лицам выросли на 4,6% за аналогичный период и составили 1212,1млрд руб.

Объем "неработающих" кредитов (non-performing loans) вырос с 464,2 млрд руб. по состоянию на 31 декабря 2009 года до 495,6 млрд руб. по состоянию на 30 июня 2010 года. Доля "неработающих" кредитов в кредитном портфеле составила 9,1% по состоянию на 30 июня 2010 года, в сравнении с 8,5% на начало года. Отношение резерва под обесценение кредитного портфеля к "неработающим" кредитам составило 1,4 по состоянию на 30 июня 2010 года, что группа считает достаточным. Резервы под обесценение кредитного портфеля выросли на 16,8% с начала года и достигли уровня 677,1 млрд руб. по состоянию на 30 июня 2010 года. Отношение резервов под обесценение к совокупному кредитному портфелю составило 12,5% в сравнении с 10,7% на начало отчетного периода.

Портфель ценных бумаг за первое полугодие 2010 года увеличился на 68,0%, до уровня 1788,1 млрд руб. По состоянию на 30 июня 2010 года основную долю в портфеле ценных бумаг (63,2%) составляли облигации Банка России и ОФЗ. Доля корпоративных облигаций в портфеле ценных бумаг снизилась с 25,4% на начало 2010 года до 17,9% по состоянию на 30 июня 2010 года. При этом в абсолютном выражении портфель корпоративных облигаций рос в течение первого полугодия 2010 года и достиг уровня 319,6 млрд руб. Увеличение произошло на 18,1%, в основном, за счет приобретения корпоративных облигаций российских эмитентов, что является альтернативной формой кредитования.

Обязательства группы по состоянию на 30 июня 2010 года составили 6712,5 млрд руб., увеличившись на 6,1% в сравнении с началом года. Структура обязательств не изменилась по сравнению с предыдущим периодом. Средства физических лиц остаются основным источником финансирования операций группы, достигнув уровня 4175,6 млрд руб. по состоянию на 30 июня 2010 года; рост составил 10,3% по сравнению с началом 2010 года. Всего средства клиентов за первое полугодие 2010 года выросли на 7,7%, на фоне снижения кредитного портфеля. 

Собственные средства группы увеличились до 866,9 млрд руб. по состоянию на 30 июня 2010 года, увеличившись на 11,3% за первое полугодие. Показатель достаточности общего капитала (капитал первого и второго уровня), рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Basel 1), значительно превысил установленный минимум в 8% и составил 17,3% по состоянию на 30 июня 2010 года; уровень достаточности капитала первого уровня составил 11,7%. Коэффициент достаточности капитала в соответствии с требованиями Банка России составил 18,8%. Во втором квартале 2010 года группа погасила часть субординированного долга на сумму 200 млрд руб., полученного от Банка России в декабре 2008 года.