Чистая прибыль группы "Банк Москвы" за 2011 год по МСФО составила 24,6 млрд руб. против убытка годом ранее
9 июня 2012 года, 09:50
Чистая прибыль группы "Банк Москвы" по итогам 2011 года по МСФО составила 24,6 млрд руб. против убытка в размере 69,7 млрд руб. годом ранее. Пересмотренный результат 2010 года составил 69,7 млрд руб. убытка за счет создания резерва на потери по кредитам и авансам клиентов в размере 105,5 млрд руб. Возврат на капитал в 2011 году составил 24,7%, прибыль на акцию – 136,2 руб. Об этом говорится в сообщении банка.
Операционные доходы до создания резервов в 2011 году достигли 173,1 млрд руб., увеличившись на 129,2 млрд руб. по сравнению с 2010 годом за счет отражения в 2011 году дохода от первоначального признания средств ГК "Агентство по страхованию вкладов" в объеме 152,0 млрд руб. Чистые процентные доходы по итогам 2011 года составили 23,8 млрд руб., снизившись на 39,9% по сравнению с 2010 годом. Чистая процентная маржа снизилась с 5,6% в 2010 году до 2,9% по итогам 2011 года. Снижение в первую очередь обусловлено выявлением большого объема проблемных активов.
Чистые комиссионные доходы составили 5,9 млрд руб., увеличившись на 7,8% по сравнению с 2010 годом. Наибольший вклад в комиссионные доходы вносит корпоративный бизнес группы (86,7% от общего объема чистых комиссионных доходов). В 2011 году чистые комиссионные доходы розничного бизнеса составили 0,5 млрд руб., а чистые комиссионные доходы корпоративного бизнеса – 5,1 млрд руб.
Расходы на персонал и административные расходы по итогам 2011 года составили 19,6 млрд руб., увеличившись на 9,5% по сравнению с прошлым годом.
Объем кредитного портфеля до вычета резервов в 2011 году увеличился на 20,6%, до 789,1 млрд руб., объем корпоративных кредитов вырос на 5,3%, объем розничных кредитов снизился на 6,4%. Основное увеличение портфеля произошло за счет частичного признания ОФЗ 46023 как кредита государству.
Объем средств клиентов составил 418,7 млрд руб., снизившись на 22,9% в 2011 году за счет негативного новостного фона, сопровождавшего банк в течение 2011 года. Доля средств клиентов в совокупных обязательствах группы и отношение кредитного портфеля к средствам клиентов составили 46,7% и 127,5% соответственно.
На 31 декабря 2011 года коэффициент достаточности капитала первого уровня составил 27,0%, коэффициент достаточности капитала – 33,6%. В настоящее время приоритетами группы являются снижение уровня риска активных операций и эффективное управление структурой баланса, что окажет поддержку показателям достаточности капитала в будущем.
Комментарий эксперта
Владислав Метнев
аналитик, ИК БКС
Банк Москвы восстановил прибыльность. Банк Москвы, основным акционером которого является ВТБ, представил финансовые результаты за 2011 год по МСФО, которые отражают сокращение средств клиентов на счетах банка на 23%, создание резервов по "плохим" кредитам в объеме 118 млрд руб. и увеличение расходов на персонал в размере 9%. Чистый процентный доход банка снизился на 40% год к году, а рост резервов по кредитному портфелю (на 14% год к году) увеличил потери банка: чистый процентный доход после отчисления в резервы сократился на 47% год к году, до 96,9 млрд руб.
Во втором полугодии 2011 года Банк Москвы признал доход от "первоначального признания средств ГК "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ) в размере 151 млрд руб., что обеспечило чистую прибыль в объеме 24 млн руб. В сентябре 2011 года Банк Москвы получил кредит от АСВ на 295 млрд руб. в рамках финансовой помощи для восстановления ликвидности банка. Банк дисконтировал сумму кредита на десять лет и признал carry value кредита на уровне 144 млрд руб., отразив остаток как доход в отчете о прибылях и убытках.
Чистый кредитный портфель Банка Москвы увеличился на 7% год к году (несмотря на рост отчислений в резерв) благодаря тому, что банк признал часть портфеля ОФЗ как кредит, выданный государству. Аудитор банка пересмотрел финансовые показатели за 2010 год, что увеличило чистый убыток Банка Москвы за тот период на 2%. При этом чистый комиссионный доход Банка Москвы увеличился в 2011 году на 8% год к году. Наш анализ показывает, что проблемы Банка Москвы в значительной степени учтены в котировках акций ВТБ, а перспективы Банка Москвы зависят от усилий ВТБ по восстановлению кредитного портфеля банка, полученного от предыдущих владельцев.