Чистая прибыль Сбербанка по РСБУ за семь месяцев 2012 года выросла на 6%

Сбербанк России опубликовал результаты финансовой деятельности по итогам семи месяцев 2012 года по российским стандартам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные).

Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках за семь месяцев 2012 года в сравнении с аналогичным периодом 2011 года:

– чистый процентный доход увеличился на 26,3%;

– чистый комиссионный доход увеличился на 18,2%;

– операционные доходы до совокупных резервов возросли на 26,6%;

– расходы на создание совокупных резервов составили 23,5 млрд руб. против доходов от восстановления совокупных резервов в размере 28,8 млрд руб. за семь месяцев 2011 года;

– операционные расходы возросли на 21,6%;

– прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 265,0 млрд руб. против 250,1 млрд руб. за семь месяцев 2011 года;

– чистая прибыль составила 212,4 млрд руб. против 201,2 млрд руб. за семь месяцев 2011 года.

Чистый процентный доход по сравнению с семью месяцами 2011 года увеличился на 26,3%:

– процентные доходы возросли на 135 млрд руб. за счет роста кредитного портфеля корпоративных и частных клиентов;

– процентные расходы возросли на 61 млрд руб. за счет роста объема привлекаемых ресурсов и более высокого уровня процентных ставок на рынке привлечения средств юридических лиц и банков.

Чистый комиссионный доход вырос на 16,6 млрд руб. или на 18,2%, за счет наращивания объема предоставляемых на комиссионной основе банковских услуг. Более всего – почти на 12 млрд руб. – возросли доходы по операциям с банковскими картами и эквайрингу.

Чистые доходы по операциям на финансовых рынках за семь месяцев текущего года составили 16,7 млрд руб. и обеспечены главным образом доходами по конверсионным операциям.

В отчетном периоде продолжали создаваться резервы по вновь выдаваемым кредитам. По итогам семи месяцев текущего года расходы на совокупные резервы составили 23,5 млрд руб.

Операционные расходы увеличились по сравнению с аналогичным периодом 2011 года на 21,6%. Основные факторы роста – запланированные затраты, связанные с инвестициями и расходами, направленными на реализацию стратегии банка. При этом рост операционных доходов до резервов продолжает опережать рост операционных расходов. Это положительно сказывается на показателе отношения операционных расходов к доходам: по сравнению с семью месяцами 2011 года его значение снизилось с 42,8% до 41,1%.

Прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 265,0 млрд руб., чистая прибыль – 212,4 млрд руб. Оба показателя превышают соответствующие результаты прошлого года.

Активы с начала года выросли на 16,4% и составили 12,2 трлн руб. В июле активы увеличились на 3,0% за счет роста кредитного портфеля клиентов, портфеля ценных бумаг и средств, размещенных в банках.

В июле банк предоставил предприятиям кредиты на сумму около 500 млрд руб., всего с начала года – более 3 трлн руб. (в 1,2 раза больше, чем за семь месяцев прошлого года). Кредитный портфель корпоративных клиентов за месяц увеличился на 1,4%, до 6,9 трлн руб.

Частным клиентам в июле выдано около 150 млрд руб. кредитных средств, всего с начала года – порядка 1,1 трлн руб. (в 1,8 раза больше, чем за семь месяцев прошлого года). Портфель розничных кредитов за июль вырос на 2,9% и составил 2,3 трлн руб.

Качество кредитного портфеля в июле улучшилось за счет плановой работы с проблемными активами и роста объема портфеля: за месяц доля просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов снизилась с 3,03% до 2,99%. Сохраняется достаточный уровень покрытия просроченной задолженности резервами: на 1 августа текущего года объем резервов по кредитам клиентов составил 631 млрд руб. и превысил объем просроченной задолженности в 2,3 раза.

Объем вложений в ценные бумаги в июле вырос на 63 млрд руб., или на 4,1%, за счет приобретения государственных ценных бумаг и облигаций корпоративных эмитентов. Банк приобретал преимущественно ценные бумаги первоклассных эмитентов.

В июле средства физических лиц уменьшились на 0,2% за счет вкладов. При этом с начала года остаток средств физических лиц – основного источника фондирования активных операций банка – увеличился на 6,7%, или на 382 млрд руб. Остаток средств юридических лиц в июле сократился на 1,9%. Тем не менее, с начала года средства юридических лиц возросли на 14,0%, или более чем на 303 млрд руб.

В рамках MTN-программы дополнительно привлечено средств на $750 млн.

Капитал банка, рассчитываемый по положению Банка России № 215-П, за июль вырос почти на 30 млрд руб. и составил 1615 млрд руб. Основным источником роста капитала остается заработанная банком чистая прибыль. Кроме того, с 1 августа текущего года при расчете капитала учитываются финансовые результаты по производным финансовым инструментам, что положительно сказалось на капитале Сбербанка.

Достаточность капитала на 1 августа 2012 года находится на уровне 13,1%. Снижение норматива за месяц на 0,6 процентного пункта связано с изменениями в расчете норматива согласно требованиям Банка России. А именно – с 1 августа текущего года при расчете активов с учетом риска:

– операционный риск учитывается полностью (ранее – частично);

– критерии повышенных коэффициентов применяются к полному списку сделок (ранее – только к сделкам, заключенным с 1 октября 2011 года).