Чистая прибыль Номос-банка в первом полугодии выросла в 1,4 раза

Чистая прибыль группы Номос-банка в первом полугодии 2012 года составила 8,3 млрд руб., при этом среднегодовая доходность собственного капитала (ROAE) достигла 21,5% против 18,2% в 2011 году. Средняя рентабельность активов (RoAA) удерживалась на уровне 2,4% (2011 год – 2,0%).

В первом полугодии 2012 года общий операционный доход без учета резервов под обесценение активов вырос на 20,2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 21,6 млрд руб. Чистый процентный доход, чистый комиссионный доход и чистый доход от торговой деятельности стали основными факторами роста доходности, составив 69,4%, 16,7% и 8,1% от общего операционного дохода без учета резервов под обесценение активов группы соответственно.

Чистый процентный доход составил 15 млрд руб., что на 15,5% выше, чем за аналогичный период прошлого года. Чистая процентная маржа находилась на уровне 5,1%, что соответствует результатам первого квартала 2012 года.

В первом полугодии 2012 года чистый комиссионный доход увеличился на 38,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 3,6 млрд руб. Рост обеспечили в первую очередь расчетные операции (1,5 млрд руб.), документарные операции (1,0 млрд руб.) и кассовые операции (0,5 млрд руб.). В то же время группа продолжает развивать операции с иностранной валютой и платежно-расчетные операции.

Чистый доход от торговой деятельности в первом полугодии 2012 года составил 1,7 млрд руб. Группа показала положительные результаты по операциям с иностранной валютой, драгоценными металлами и сравнительно низкий убыток от переоценки портфеля ценных бумаг с фиксированной доходностью, который составил 0,2 млрд руб.

В первом полугодии 2012 года операционные расходы увеличились на 14,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 9,6 млрд руб. Отношение затрат к доходам (операционных расходов к операционному доходу, без учета резерва под обесценение активов) составило 44,6%, что соответствует поставленным целям группы Номос-банка.

В первом полугодии 2012 года стоимость риска снизилась до 0,7% (0,9% в 2011 финансовом году), чему способствовало стабильное качество кредитного портфеля и дальнейшее совершенствование риск-менеджмента. Расходы на создание резерва на возможные потери по ссудам в первом полугодии 2012 года составили 1,6 млрд руб., оставшись практически на том же уровне, что и в первом полугодии 2011 года.

Чистая прибыль группы Номос-банка, принадлежащая акционерам, в первом полугодии 2012 года составила 7,1 млрд руб. Прибыль на акцию за первое полугодие 2012 года составила 76,45 руб. Прибыль на одну глобальную депозитарную расписку (ГДР) составила $1,17 по курсу 32,82 руб. за доллар США на 30 июня 2012 года.

По состоянию на 30 июня 2012 года общая стоимость активов группы составила 699,3 млрд руб. (662,1 млрд руб. на конец 2011 года). Общий объем кредитного портфеля после вычета резервов составил 509,1 млрд руб., или 73% от общей стоимости активов.

В течение первого полугодия 2012 года общий объем кредитного портфеля после вычета резервов увеличился на 13,7%, превысив среднерыночный рост, который составил 9,2%, при этом основной рост продемонстрировали розничный сегмент и сегмент малого бизнеса, в соответствии со стратегией группы. Розничный кредитный портфель в первом полугодии 2012 года вырос на 22,3%, достигнув 71,0 млрд руб. Кредитный портфель в сегменте малого бизнеса вырос в первом полугодии 2012 года на 22,1%, составив 36,5 млрд руб. Корпоративный кредитный портфель в первом полугодии 2012 года вырос на 10,0%, достигнув 353,0 млрд руб.

Отношение резервов на возможные потери по ссудам к общему объему кредитного портфеля до вычета резервов по результатам первого полугодия 2012 года снизилось до 3,8% против 4,4% на конец 2011 года. Доля проблемных кредитов (проблемные кредиты – кредиты, просроченные более чем на 90 дней) составила 2,2% (2,0% на конец 2011 года). Коэффициент покрытия проблемных кредитов составил 170,2% на 30 июня 2012 года.

Группа поддерживает стабильную и диверсифицированную структуру фондирования с 60,9%-ной долей клиентских средств от суммарных обязательств на 30 июня 2012 года (374,7 млрд руб.).

В апреле 2012 года группа Номос-банка выпустила субординированные евробонды на сумму $500 млн сроком на семь лет и с процентной ставкой 10%. Доля субординированного долга в общем объеме финансирования увеличилась до 7,2%, или 44,2 млрд руб. Межбанковские депозиты составили 20% (123,2 млрд руб.), выпущенные облигации и векселя – 9,6% (59,3 млрд руб.). По состоянию на 30 июня 2012 года отношение кредитов к депозитам составило 130,6%.

Коэффициент достаточности капитала первого уровня по состоянию на 30 июня 2012 года составил 11,9% (2011 год – 12,0%). Совокупный собственный капитал группы составил 84,3 млрд руб., включая долю меньшинства в размере 14,8 млрд руб. По состоянию на 30 июня 2012 года совокупный коэффициент достаточности капитала равнялся 15,5%.

В июле 2012 года Банк России одобрил включение субординированных евробондов в состав дополнительного капитала Номос-банка, тем самым коэффициент Н1 повысился до 12,8% по состоянию на 1 августа 2012 года.