Забыли пароль?

Зарегистрироваться на сайте

Отменить

Чистая прибыль "Сбербанка" за девять месяцев по РСБУ выросла на 6%

5 октября 2012 года, 12:39

Чистая прибыль ОАО "Сбербанк России" по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные) за девять месяцев 2012 года увеличилась год к году на 6%, до 269 млрд руб., сообщает пресс-служба кредитной организации.

Чистый процентный доход по сравнению с девятью месяцами 2011 года увеличился на 25,8%.

Процентные доходы возросли на 185 млрд руб. за счет роста кредитного портфеля корпоративных и частных клиентов.

Процентные расходы возросли на 89 млрд руб. за счет роста объема привлекаемых ресурсов и более высокого по сравнению с аналогичным периодом 2011 года уровня процентных ставок на рынке привлечения средств юридических лиц и банков.

Чистый комиссионный доход вырос на 21 млрд руб., или на 17,1%, за счет наращивания объема предоставляемых на комиссионной основе банковских услуг. Наибольший прирост объема заработанного комиссионного дохода сохраняется за операциями с банковскими картами и эквайрингом (за девять месяцев текущего года прирост дохода по ним превысил 15 млрд руб.).

Чистые доходы по операциям на финансовых рынках за девять месяцев текущего года составили18 млрд руб. и обеспечены главным образом доходами по конверсионным операциям.

Банк продолжает создавать резервы по вновь выдаваемым кредитам, за девять месяцев текущего года расходы на создание резервов по кредитам составили 16 млрд руб. В целом расходы на совокупные резервы по итогам девяти месяцев текущего года составили 40 млрд руб.

Операционные расходы увеличились по сравнению с аналогичным периодом 2011 года на 22,6%. Основные факторы роста – запланированные затраты, связанные с инвестициями и расходами, направленными на реализацию стратегии банка. Отношение операционных расходов к доходам сохраняется на уровне 41%.

Прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 337 млрд руб., чистая прибыль – 269 млрд руб. Оба показателя превышают значения аналогичного периода 2011 года.

Активы с начала года выросли на 17,7% и составили 12,3 трлн руб.

Несмотря на продолжающийся устойчивый рост кредитного портфеля, активы в сентябре незначительно сократились (на 0,5%). На это повлияло снижение курса основных иностранных валют относительно рубля во второй половине сентября, а также регулирование банком объемов краткосрочной ликвидности.

В сентябре банк предоставил предприятиям кредиты на сумму около 570 млрд руб., всего с начала года – более 4,0 трлн руб. (в 1,15 раза больше, чем за девять месяцев прошлого года). Кредитный портфель корпоративных клиентов в сентябре увеличился на 0,7%, его остаток составил 7,1 трлн руб. На показателе прироста остатка портфеля в сентябре негативно сказалась отрицательная переоценка валютной составляющей портфеля.

Частным клиентам в сентябре выдано около 150 млрд руб. кредитных средств, всего с начала года – более 1,4 трлн руб. (в 1,8 раза больше, чем за девять месяцев прошлого года). Портфель розничных кредитов в сентябре вырос на 2,2% и составил 2,4 трлн руб., основной прирост пришелся на потребительское кредитование.

Качество кредитного портфеля в сентябре заметно не изменилось: доля просроченной задолженности сохранилась на уровне 3,0%. Сохранился достаточный уровень покрытия просроченной задолженности резервами: на 1 октября текущего года объем резервов по кредитам клиентов составил 631 млрд руб. и превысил объем просроченной задолженности в 2,2 раза.

Объем вложений в ценные бумаги составил 1,6 трлн руб., незначительно сократившись в сентябре (на 1,0%), в основном за счет погашения части портфеля ОФЗ и переоценки.

В сентябре средства физических лиц несколько сократились (на 0,1%) – частично за счет отрицательной переоценки валютной составляющей вкладов. При этом объем сберегательных сертификатов за месяц увеличился на 27%.

С начала года остаток средств физических лиц увеличился на 7,9%, или на 0,4 трлн руб. Их остаток на 1 октября текущего года составляет 6,1 трлн руб. и остается основным источником фондирования активных операций банка.

Остаток средств юридических лиц в сентябре увеличился на 2,4% за счет срочных депозитов, с начала года – на 25,4%, или на 0,6 трлн руб. Остаток средств юридических лиц на 1 октября текущего года превысил 2,7 трлн руб.

Капитал банка, рассчитываемый по положению Банка России № 215-П, в сентябре сократился на 81 млрд руб. и составил 1547 млрд руб. Достаточность капитала на 1 октября текущего года находится на уровне 12,1%. Снижение капитала и его достаточности в сентябре связано с приобретением DenizBank. Источником формирования капитала остается зарабатываемая банком чистая прибыль.

Комментарий эксперта

Ольга Найденова

аналитик, ФК "Открытие"

Сильные результаты за девять месяцев по РСБУ, вливаний в собственный капитал не ожидается. Чистая прибыль выросла, рост кредитования замедлился. Чистая прибыль составила 269 млрд руб., включая 30 млрд руб. в сентябре. Показатель NIM остался на уровне 6,5% за третий квартал и в сентябре – без изменений к августу и по сравнению с предыдущим кварталом. Рост кредитования замедлился до 1,1% месяц к месяцу с 1,7%, при этом показатель достаточности капитала Н1 понизился до 12,1% с 12,9% на конец августа.

На уровне тренда и ожиданий. Показатели прибыли Сбербанка сохраняют тенденцию предыдущих месяцев, что предполагает ROE на уровне 23% за третий квартал, и подтверждают сильные показатели профильного бизнеса Сбербанка. Некоторое замедление роста кредитования связано по большей части с переоценкой валюты, в то время как снижение достаточности капитала стало результатом приобретения DenizBank. В то время как данное снижение было ожидаемо рынком, показатель Н1 на уровне 12,1% может ограничить рост банка.

Вместе с тем менеджмент банка прокомментировал завершение сделки по приобретению DenizBank в конце третьего квартала. Приобретение прошло с коэффициентом 1,3 BV, DenizBank увеличит активы Сбербанка примерно на 7%, и менеджмент ожидает доходности на собственный капитал немного ниже 20%. Также ожидается, что DenizBank будет расти темпами чуть ниже 20% и дополнительных вливаний в капитал банка не потребуется.

Но главным позитивом, на наш взгляд, является то, что Сбербанк не планирует никаких приобретений в ближайшие три года. Более того, менеджмент уверен, что вливаний в собственный капитал банка не потребуется в 2013 году (хотя привлечение субординированного долга не исключено), и вряд ли это понадобится в ближайшие годы.

Мы позитивно относимся к новостям по Сбербанку, учитывая историчесую способность банка выполнять задачи стратегии и показывать рост 20%+ по ROE.







Новости и статьи

Вчера, 11:57

Депутаты предлагают увеличить почасовую оплату в двое

В Государственную Думу внесен законопроект об увеличении минимальной почасовой оплаты труда

16 сентября

Ирина Кривошеева вошла в число лучших руководителей финансового сектора

ИД «Коммерсантъ» и Ассоциация менеджеров России представили результаты 21-го рейтинга «Топ-1000 российских менеджеров». Ирина Кривошеева, генеральный директор УК «Альфа-Капитал», вошла в число лучших генеральных директоров в финансовом секторе.

15 сентября

Аналитики UCFX Group отмечают высокий оптимизм фондовых менеджеров

Аналитики финансовой компании UCFX Group выпустили среднесрочный прогноз по российскому рынку ценных бумаг

26 августа

Зачем необходимо страховать жизнь при наличии ипотечного кредита

Страхование рисков при ипотечном кредитовании перестало быть новшеством. Но зачем оно необходимо?

21 августа

«Газпром – платформа», новый Хайп-проект в рунете, основанный на торговле газом

Все большую рекламную популярность приобретает стартовавший этим летом фейковый проект от «Газпром Инвест»

Инвестиционные идеи
24 октября 2017 года

Биткоин взлетит до $25 тыс. в ближайшие пять лет

Аналитик Том Ли заявил, что если биткоин сможет достичь капитализации на уровне 5% от рынка золота, то его цена, скорее всего, достигнет $25 тыс. в ближайшие пять лет.

30 ноября 2016 года, АО "Открытие Брокер"

Алроса. Покупка после приватизации PDF, 154 КБ

В текущем году АЛРОСА имеет все шансы получить рекордные финансовые результаты, выраженные в рублях.

25 ноября 2016 года, Инвестиционная компания "АТОН"

ИНТЕР РАО: Торговая идея себя оправдала, потенциал реализован: ДЕРЖАТЬ PDF, 896 КБ

Акции «Интер РАО» подорожали на 28% с момента начала нами аналитического освещения компании 20 сентября, при этом только включение в индекс MSCI способствовало росту на 8%.

Блоги
  1. AMarkets Your online broker, 15 сентября, 17:53

    Уважаемые трейдеры! В этом году нам исполняется 13 лет! За это время мы прошли большой путь и, конечно…
  2. Grand Capital, 29 мая, 19:00

    Рынок акций России закончил торги в пятницу со снижением, двигаясь в русле обще мировой тенденции. В целом, несмотря…
  3. Grand Capital, 28 мая, 19:05

    Рынок акций России закончил торги в четверг на положительной территории на волне сохраняющихся позитивных настроений на внешних рынках…
Мои портфели
Индикаторы
Индексы
MICEXINDEXCF2 047,42–0,4606.03
RTSI1 110,46+0,2006.03
Акции
GAZP134,60–0,1506.03
GMKN9 324–0,1306.03
LKOH3 079–0,2106.03
ROSN332,0–1,3406.03
SBER162,00–1,4606.03
VTBR0,06600,0006.03
Курсы валют
EUR77,92+0,5711.06
USD68,62–0,0611.06
EUR/USD1,09–0,5331.12
GBP/USD1,47–0,4331.12
USD/JPY120,17–0,2831.12
EURUSD_TOM1,060,0006.03
EUR_TODTOM0,02–0,0406.03
USD_TODTOM0,02–0,0306.03
Мировые рынки
Dow17 473,32–0,7431.12
FTSE6 242,32–0,5131.12
Nikkei 22519 033,71+0,2730.12
S&P 5002 049,94–0,6531.12
Золото1 059,98–0,1231.12
Нефть Brent37,6+3,1331.12