Чистая прибыль Сбербанка России по РСБУ за январь–октябрь выросла на 7,3%
8 ноября 2012 года, 12:39
Сбербанк России сообщил о результатах финансовой деятельности по итогам десять месяцев 2012 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные).
Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках за 10 месяцев 2012 года в сравнении с аналогичным периодом 2011 года: чистый процентный доход увеличился на 25,4%, чистый комиссионный доход увеличился на 15,5%, операционные доходы до совокупных резервов возросли на 23,9%, расходы на создание совокупных резервов составили 42 млрд руб. против доходов от восстановления совокупных резервов в размере 6 млрд руб. за десять месяцев 2011 года, операционные расходы возросли на 21,7%, прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 375 млрд руб. против 338 млрд руб. за десять месяцев 2011 года, чистая прибыль составила 297 млрд руб. против 276 млрд руб. за десять месяцев 2011 года.
Чистый процентный доход по сравнению с 10 месяцами 2011 года увеличился на 25,4%: процентные доходы возросли на 211 млрд руб. за счет роста кредитного портфеля корпоративных и частных клиентов, процентные расходы возросли на 105 млрд руб. за счет роста объема привлекаемых ресурсов и более высокого по сравнению с аналогичным периодом 2011 года уровня процентных ставок на рынке привлечения средств юридических лиц и банков.
Прирост чистого комиссионного дохода превысил 21 млрд руб. за счет наращивания объема предоставляемых на комиссионной основе банковских услуг. Наибольший прирост комиссионного дохода по-прежнему обеспечивают операции с банковскими картами и эквайринг: за десять месяцев прирост дохода по ним составил почти 18 млрд руб.
Чистые доходы по операциям на финансовых рынках за десять месяцев текущего года составили около 21 млрд руб., из которых 14 млрд руб. обеспечили доходы по конверсионным операциям.
Расходы на совокупные резервы по итогам десяти месяцев текущего года составили 42 млрд руб. За месяц их объем увеличился на 2 млрд руб. за счет резервов по кредитам.
Операционные расходы увеличились по сравнению с аналогичным периодом 2011 года на 21,7%. Основные факторы роста – запланированные затраты, связанные с инвестициями и расходами, направленными на реализацию стратегии банка. При этом темп роста операционных доходов до резервов (23,9%) превысил темп роста операционных расходов (21,7%). Отношение операционных расходов к доходам составило 41,9%.
Прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 375 млрд руб., чистая прибыль – 297 млрд руб. Оба показателя превышают значения аналогичного периода 2011 года.
Активы с начала года выросли на 22,9% и приблизились к 13 трлн руб. Прирост активов в октябре составил 4,4%. Основным драйвером роста были кредиты клиентам и кредиты банкам. В октябре банк предоставил предприятиям кредиты на сумму порядка 550 млрд руб., всего с начала года – около 4,6 трлн руб. (в 1,1 раза больше, чем за десять месяцев прошлого года). Кредитный портфель корпоративных клиентов в октябре увеличился на 2,4%, его остаток превысил 7,2 трлн руб.
Частным клиентам в сентябре выдано более 150 млрд руб. кредитных средств, всего с начала года – около 1,6 трлн руб. (в 1,7 раза больше, чем за десять месяцев прошлого года). Портфель розничных кредитов в октябре вырос на 2,0% и превысил 2,4 трлн руб.
Кредиты банкам возросли за месяц в 1,5 раза и составили 0,4 трлн руб. Рост обусловлен размещением временно свободных средств в краткосрочные операции на межбанковском рынке.
Качество кредитного портфеля в октябре заметно не изменилось: доля просроченной задолженности осталась на уровне 3,0%. Сохранился достаточный уровень покрытия просроченной задолженности резервами: на 1 ноября текущего года объем резервов по кредитам клиентов составил 636 млрд руб. и превысил объем просроченной задолженности в 2,2 раза.
Объем вложений в ценные бумаги превысил 1,65 трлн руб., увеличившись в октябре на 4,4%, в основном за счет приобретения серии ОФЗ и корпоративных облигаций.
В октябре средства физических лиц увеличились на 0,3% за счет сберегательных сертификатов, условия по которым на текущий момент более привлекательны для клиентов, чем условия по вкладам: за месяц объем средств, привлеченных в сберегательные сертификаты, вырос на 17%, или на 24 млрд руб.
С начала года средства физических лиц увеличились на 8,3%, или на 0,5 трлн руб. Их остаток на 1 ноября текущего года превышает 6,1 трлн руб. и остается основным источником фондирования активных операций банка.
Остаток средств юридических лиц в октябре увеличился на 7,8% за счет срочных депозитов, с начала года – на 35,2%, или на 0,8 трлн руб. Остаток средств юридических лиц на 1 ноября текущего года составил около 3 трлн руб.
Для фондирования активных операций в октябре банк выходил на международные рынки капитала: привлечен синдицированный кредит зарубежных банков на сумму $1,5 млрд сроком на три года. Сделка стала одной из крупнейших для российских банков в этом году c рекордными ценовыми параметрами в текущих рыночных условиях; размещены субординированные облигации на сумму $2 млрд сроком на десять лет. Данные облигации будут учитываться в расчете капитала после согласования с Банком России. Это улучшит норматив достаточности капитала, который снизился после приобретения DenizBank.
Капитал банка, рассчитываемый по положению Банка России № 215-П, в октябре увеличился на 26 млрд руб. и составил 1572 млрд руб. Основой роста капитала стала заработанная чистая прибыль. Достаточность капитала на 1 ноября текущего года находится на уровне 12%.