Сбербанк закроет счет клиенту при совершении сомнительных операций

Вчера ряд СМИ распространили сообщение о том, что Сбербанк требует от клиентов информацию о происхождении денежных средств при выдаче крупных вкладов. ЦБ оперативно прокомментировал ситуацию заявив о том, что у банков нет обязательств перед регулятором "запрашивать у клиентов информацию об источниках доходов при выдаче крупных вкладов". 

В июне 2015 года банки получили право на отпределение источников денег клиентов, но это на данный момент не является обязательной процедурой - сообщила пресс-служба корреспонденту РБК. Одновременно в ЦБ напомнили о том, что банк обязан вернуть деньги вкладчику по первому требованию, но при этом банк обязан соблюдать закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Таким образом к банку со стороны регулятора может быть предъявлено обвинение в попустительству терроризма, что и заставит банки вводить санкции против клиентов, которые не вхожи во властные структуры и не связаны с властью семейными и дружескими узами. 

"Сбербанк не требует от клиентов предоставлять информацию об источнике дохода, за исключением случаев, если характер операций клиента вызывает сомнения. В таких случаях банк может отказать в проведении операций, открытии счета, а также инициировать закрытие счета", сообщает РБК со ссылкой на пресс-службу банка. И эта фраза, безусловно, должна насторожить граждан. 

Таким образом сегодня ситуация напоминает переходный переход между полной свободой вкладчиков и контролем за происхождением их денег, который будет осуществляться в ближайшем, говорит политолог центра "Экономическая свобода" Михаил Фетиш.