Все мировые фондовые рынки имеют общие методы и принципы работы, зная которые инвесторы могут одинаково хорошо работать с разными активами и в разных точках планеты. Отличаются лишь уровни доходности и рыночного риска, которые необходимо просчитывать и оптимизировать. Фондовый рынок России уже можно считать зрелым, так как на нем присутствуют удобные инструменты и системы, доступные рядовым инвесторам.


Мировые рынки предоставляют разумному инвестору широкие возможности для диверсификации портфеля и получения высокой прибыли. Покупательная способность денежных накоплений со временем снижается, а правильные вложения в ценные бумаги позволяют сохранить и приумножить капитал. Поэтому первый принцип инвестора – деньги должны работать. Этот принцип заставляет искать пути, которые противодействуют негативному эффекту обесценивания сбережений и увеличивает эффективность инвестиций. Чтобы определить инфляционные потери необходимо сравнить два показателя – индекс потребительских цен и среднюю ставку банковского депозита. Практика показала, что банковские депозиты – это плохая защита от инфляции, особенно в кризисный период, так как инфляция выше банковских процентов.

Второй принцип – международные фондовые рынки помогают защитить капитал от инфляции. Чтобы начать вкладывать в ценные бумаги, инвестор должен открыть брокерский счет и изучить рыночную ситуацию. Брокерские конторы могут работать с клиентами по телефону или через интернет, приобретая или продавая финансовые активы, а также предоставляя широкую аналитическую информацию. Базовая схема торгов проста – купить подешевле и продать подороже. Но успешная инвестиционная стратегия должна иметь более сложную структуру. Основными инвестиционными активами являются акции, облигации, сырьевые товары, опционы и фьючерсы. Фондовый рынок позволяет увеличить капитал, но работа на нем требует постоянного контроля ситуации.

Неизбежной чертой современного мира стали различные финансовые кризисы, которые необходимо отслеживать и избегать. Поэтому третий принцип инвестора – это диверсификация инвестиционного портфеля, которая помогает снизить возможные риски. Для этого необходимо найти активы, которые слабо коррелируют (повторяют динамику) между собой или с основными биржевыми индексами. Чем меньше корреляция между инструментами портфеля, тем больший уровень оптимизации (доходность-риск) имеют инвестиции. Теоретически, при правильном подборе инструментов инвестор может существенно повысить доходность и снизить уровень риска. Но на практике этому мешает глобализация, которая связывает экономические процессы в разных странах, что усложняет поиск слабо коррелированных активов. Особенно трудно инвесторам находить ликвидные инструменты, которые можно быстро продать с небольшими расходами.

Четвертый принцип гласит: регулярные долгосрочные инвестиции надежно защищают инвестора от несвоевременных приобретений. Растянутые во времени и регулярные инвестиции помогают снизить потери при резких колебаниях рынка и позволяют проводить корректировку портфеля с меньшими затратами.