Записи друзей пользователя Максим Оземблоvски

За прошедшую неделю наш виртуальный среднесрочный портфель на сервисе Fincake.ru вырос на 3,95% в то время, как индекс ММВБ — на 3,55%. Результат мог бы быть и ещё лучше, но в последние пару дней портфель «работает» чуть хуже индекса, что ему, в общем-то, не свойственно.

Никаких изменений в портфеле за это время не было. Все бумаги «в плюсе». Новатэк, например, особенно радует: с момента покупки (т.е. всего за две недели) прибавил почти 7%. Силовые машины пока топчутся на месте, но тут всё впереди. Электроэнергетики остывают после периода бурного роста, но избавляться от них, на мой взгляд, рановато.

Из разговоров с людьми из инвестбанков и компаний становится понятно, что практически все ждут коррекцию. Ждут уже давно, кто-то даже успел пару раз объявить о её начале. Но рынок сильно падать пока не хочет. С одной стороны, у инвесторов всё ещё много свободных денег, с другой — нет плохих новостей, т.е. повода для распродаж. Но как только этот повод появится — небольшой обвал произойдёт обязательно. Ничего страшного в этом нет, рынок «спустит пар», после чего будет решать, куда идти.

Читать запись полностью

На фоне повышения курса британского фунта к доллару США в мировой прессе пронеслась волна оптимистических выводов аналитиков. К ним, конечно же, присоединяются представители власти, используя позитивный фон, и привлекая потенциальных инвесторов. Но, как обычно, лучший анализ – это объективно-всесторонний анализ, который постоянно проделывают аналитики Академии трейдеров Masterforex-V.

ВВП Британии увеличивается, дефицит бюджета сокращается, цены на недвижимость в Лондоне начали расти.Если учесть, что страна одной из первых пострадала от экономического кризиса, звучит обнадеживающе. Но у мощи принятого удара имеются свои причины. Это и так называемая политика открытых дверей, позволившая иностранцам через масштабные приобретения различных компаний и промышленных отраслей вкупе с ключевыми объектами недвижимости фактически захватить бразды правления британской экономики. И ориентирование Великобритании на внешние рынки, в особенности США, поэтому-то американский ипотечный кризис так сильно аукнулся в Объединенном Королевстве, и отказ де-факто от развития национальной промышленности.

Государство, спасая финансовый сектор, частично национализировало несколько крупных банков. Существенно были урезаны расходы правительства, повышены налоги для экономической элиты,поднята максимальная налоговая ставка до 50 % вместо прежних 40 %, с одновременным снижением НДС и процентной ставки. Эти меры несколько оздоровили экономику, но рассуждать о выходе из кризиса пока рановато.

Дефицит бюджета Британии практически достиг уровня Греции- больше 12% от ВВП, а внешний долг – 71% от ВВП с тенденцией к 100 % в течение ближайших лет. Внутренний госдолг составляет 929,3 млрд. евро или 59,2 % к ВВП. Добавим рост инфляции и безработицы, усилившиеся на фоне кризиса сепаратистские настроения, оставшуюся прежней политику в области промышленности, продолжающееся падение цен на недвижимость за пределами Лондона, падение ВВП в целом за 2009 год и снижение уровня жизни.

Прогнозы ведущих мировых аналитиков относительно Великобритании больше скептические, нежели позитивные, и будущее покажет, знаменует ли нынешний подъём смену направления вектора британской экономики.

Торговля включает в себя три звена: вероятности, риски, психология.

Вероятностно-статистический подход используемый Факультетом биржевой торговли при Академии Мастерфорекс поможет повысить результаты трейдинга на любом инструменте.

1. Вероятность. Подразумевает поиск инструмента и время входа-выхода на рынок.
2. Риск. Безубыточная торговля является мифом и вряд ли станет реальностью, даже профессионалы ошибаются, теряя на рынке деньги. Дело в том, что риску надо быть разумным, потерянный доллар должен покрываться тремя заработанными, как минимум.
3. Психология. Страх и жадность надо контролировать, большинство потеряло свои депозиты от плохого самообладания, а не от умения торговать.

Каждому из трёх элементов надо быть значительно крепким, чем сильнее каждый элемент, тем прибыльней торговля.

Выбор рынка – это выбор пути к успеху.
Сейчас доступны различные рынки и инструменты. Александр Элдер трейдер и аналитик квалифицировал рынки по предпочтению:
1. Акции.
2. Фьючерсы.
3. Опционы.
4. Forex

Давайте посмотрим, почему Элдер расположил рынки именно так.

Акция это документ о владении частью предприятия. Акции можно покупать, продавать, получать дивиденды. Глобальное преимущество рынка акций это широчайший выбор (тысячи) торговых инструментов.

Фьючерс это обязательство купить товар по определенной цене в определенный момент.

Опционы это право купить или продать товар по указной цене, но в отличие от фьючерса от сделки можно отказаться, заплатив комиссию.

Forex это купля-продажа валют различных стран мира. При такой широкомасштабной пропаганде во всех СМИ встаёт опрос: где же то множество успешных трейдеров?
Эксперты признают этот рынок из всех существующих самым опасным и сложным.
Очень маленький набор инструментов.

Именно поэтому именитые трейдеры советуют рынок акций для своей деятельности и спекулянтам и инвесторам.

 

В Америке принято уважать людей, которые своим талантом смогли чего-то добиться в этой жизни, стали образцом для других. Один из таких -уроженец города Одесса Александр Герчик. Уехав из родного города в Соединенные Штаты, Александр за несколько лет смог овладеть престижной профессией, а со временем стать лидером среди коллег.

Работая на фондовой бирже, он специализируется на торговле внутри дня. В начале своего карьерного пути, по признанию Александра, не всё получалось, но анализируя свои ошибки, он выработал свой стиль. Сейчас у признанного мастера берут уроки и мастер классы трейдеры из разных стран. Не забывает мастер посетить и проконсультировать своих земляков, периодически приезжая в Россию и Украину. Советы, опытного трейдера, могут пригодиться новичкам и уберечь от грубых ошибок в работе. Одно из главных правил, которое он усвоил, это уменьшать убытки, а лучший учитель - разбор своих ошибок.

Помимо того, что он успешный торговец, он зарекомендовал себя прекрасным преподавателем и за прошедшие годы подготовил не один десяток успешных работников биржи. Своим ученикам он рекомендует работать строго по намеченному плану, обуздать жадность, сводя к нулю убытки. А.Герчик написал несколько книг, которые могут помочь неопытному торговцу достичь вершин мастерства.

На данную тему написано уже немало всевозможных рекомендаций. В книгах классиков это есть, например у Б. Вильямса это пять ступеней становления трейдера.

В развитии трейдера можно выделить три основных этапа:

1) БАЗОВЫЙ ЭТАП. Его можно разбить на два основных подраздела.
а) на первом подразделе начального этапа происходит знакомство человека с рынком форекс. Он начинает активно искать литературу, читает все, узнает первоначальные приемы, инструменты. Тем более все это есть в открытом доступе и не только в интернете. Начинающему трейдеру начинает нравиться его новая профессия, радуют маячащие впереди перспективы и отрезок времени, за который можно их достигнуть. Открывается демонстрационный счет, идут первые попытки торговли. Обычно новичкам везет, поэтому можно какое-то время находиться даже в плюсе, зарабатывая деньги. Но это как раз и расслабляет, попутный тренд заканчивается и теперь деньги начинают таять еще быстрее, чем они прибавлялись. Трейдер отыскивает еще больше информации и натыкается на такие понятия, как грамотное управление деньгами и психология. Частично изучив, он начинает новый штурм Форекса. После этого появляется два вида ситуаций: депозит медленно, но сливается (самая распространенная) и величина депозита стоит на месте или очень медленно поднимается. Трейдер играет на рынке больше на удачу, чем осознанно.
б) вот тут то и наступает второй подраздел начального этапа. Человек начинает глубже изучать теорию, уже накапливается какой-то небольшой опыт работы. И трейдер приходит к выводу, что нужна систематизация своего подхода к торговле. Окончанием начального этапа является наличие готовой торговой стратегии, умения соблюдать торговую дисциплину. При этом депозит понемного растет, случаются ошибки, которые трейдер фиксирует и старается учесть в будущем.

2) ЭТАП ПРОСВЕТЛЕНИЯ. На данном этапе начинающий трейдер все так же обучается, ищет. Он ищет способы повышения доходности своей системы, минимизации убытков. Изучает торговые системы других трейдеров, начинает видеть их недостатки и достоинства. И как следствие – идет увеличение торгуемой прибыли и повышение доходности.

3) ЭТАП СТАНОВЛЕНИЯ. На данном этапе трейдер начинает задумываться о диверсификации рисков. Он уже работает несколькими инструментами (парами) на рынке форекс, активно изучает другие высоко ликвидные финансовые инструменты вложения средств и получения прибыли. На этом этапе формируется мышление инвестора.
Кратко приведенные здесь, этапы формирования современного трейдера довольно подробно изложены в статье. Сам автор статьи является торгующим трейдером и знаком со всем этим не понаслышке. Как утверждает он – его профессиональный рост как трейдера находится сейчас на втором этапе. А на каком этапе находитесь сейчас вы?

 

 

 

 

 

• Размещение внутри целевой зоны
• Формирование фрактала
• Один из трех наивысших баров – приседающий
• Изменения в направлении Awesome Oscillator
• Дивергенция на MFI

Совсем недавно появилась новость о размещении еврооблигаций Республики Беларусь. Как известно это первое размещение еврооблигаций этой страны на международном рынке и организовать весть процесс взялся Сбербанк России, что добавляет авторитетности имиджу РБ на мировой арене. Многие эксперты, опираясь лишь на информацию с сайта Минфина РБ и видя низкую долговую нагрузку страны, делают вывод о привлекательности еврооблигаций Республики. Цифры говорят о следующем: на 01.01.10 гос долг РБ составляет 7,9 млрд $, что равняется 16,5% к ВВП страны. Это хороший показатель, так как критический уровень долга начинается за 50% к ВВП.

Руководитель землячества трейдеров и инвесторов Республики Беларусь Академии Masterforex-V Дмитрий Францевич провел свой анализ и увидел совсем иную картину.

Для начала разберемся с долгами страны. На сайте Минфина действительно есть такие данные о гос долге, но само понятие "государственный долг" трактуется иначе. Сюда включают только долг правительства страны, который действительно составляет 7,9 млрд $. Кроме того Минфин РБ, на том же сайте, в отдельном разделе "Специальный стандарт распространения данных" показывает «долг правительства страны + кредиты, привлечённые под гарантии правительства», и по состоянию на 01.01.10 это 10,6 млрд $. А Национальный банк РБ размещает информацию об общем (валовом) долге страны, включая внешние долги предприятий, банков и т.д.

На пресс конференции в конце 2009 года, министр финансов РБ Андрей Харковец сказал что разместить еврооблигации планируют на сумму в 0,5 млрд. $ и более, сроком от 3 до 5 лет.

И так, чтобы получить реальную информацию о гос долге РБ нужно сложить все вместе и приплюсовать полученный пятый транш от МВФ – 0,67 млрд $ и ожидаемый транш от ВБ в размере 0,25 млрд $.

Если сложить все вместе имеем гос долг РБ в 2010 году на уровне 23,45 млрд $, без учета возможных новых займов. После добавления к этой суме планируемых новых кредитов видно, что к критическому порогу в 50% страна приближается в плотную.

Что касается платёжеспособности страны, которая по методике МБРР не должна превышать 25%, то пока с этим все в порядке. На текущий момент этот показатель равняется 4,2% но, во-первых, это больше в 3 раза чем в прошлом году, во-вторых, импорт, как и раньше, превышает экспорт.

Трейдеры Международной Академии Masterforex-V, на фоне данных которые правительство так не хочет показывать общественности, не рекомендуют вкладывать деньги в еврооблигации Беларуси.

Каждый из нас понимает, что наличие недвижимости в другой стране является хорошим основанием получить её гражданство. Однако купить её может далеко не каждый, а вот насколько это возможно сделать при помощи ипотечного кредитования в США?

О решении жилищного вопроса в США послушаем Расула Жалалова-руководителя землячества трейдеров США Академии MasterForex-V.
Практически половина населения Америки по ряду причин проживает в съёмном жилье потому, что американцу приходится довольно часто менять место жительства в связи с переменой работы, да и вообще, они менее привязаны к одному месту, нежели мы с вами. Стоимость жилья осилить среднестатистическому янки (а это практически половина всего населения США) весьма сложно, так как последняя в разы превышает его среднегодовой доход, составляющий сумму от 25 до 50 000 долларов США. Именно поэтому большая часть Америки живет в кредит, получив ипотеку в банке на срок до 30 лет.

Для получения жилищного кредита в американском банке, прежде всего, необходим страховой полис – в США это SSN (Номер страхового обеспечения) – это практически вся история человека с момента появления его на территории страны с указанием ФИО, данных паспорта и водительского удостоверения, последнего места жительства, места работы, налоговых выплат и т.д. У Вас попросят также сам паспорт или водительское удостоверение. Вот собственно и все документы!

Далее у Вас должна быть положительная кредитная история (от 350 до 850 баллов). Число свыше 600 баллов – это достаточно для начала рассмотрения вопроса банком. Если Вы имеете 750 баллов – это хороший шанс для положительного решения вопроса, ну а если у Вас свыше 750 – то получить кредит вообще не составит труда, причём в размере более 250 000$ на льготных условиях!
Кредитная история учитывает Ваше рабочее место, имеете ли Вы счёт в банке и, главное, насколько этот счёт рабочий в течение года. В Америке принято все основные оплаты, такие как: коммунальные, страховые, кредитные, оплаты телефонных и интернет услуг и т.п. совершать посредством чековых книжек или пластиковых карт. При открытии счёта в банке у Вас появятся первые 400-420 баллов, затем, если в течение года Вы регулярно и без задержек проводили различного рода платежи, Ваш уровень может подняться и до 600 баллов. Это уже доступ к кредитам в размере 500 – 10 000 долларов. Когда Ваш кредитный рейтинг ещё подрастёт, можно начать переговоры с банком о долгосрочном финансировании до 30 лет. В этом случае банк предложит Вам сразу погасить от 5 до 10% стоимости жилья (провести «Даун пеймент»), и приплатив банку 5,125% от стоимости за каждый год, Вы получите остальные средства.
Необходимо также учесть и наличие возможных разовых сборов при оформлении (к примеру,0,8% - в штате Нью-Йорк). Заключив кредитный договор, Вы уже на следующий день имеете возможность вселиться в облюбованный дом или квартиру. Первая ваша оплата будет произведена по получении почтой счёта на оплату («Bill») в течение полутора месяцев.

Теперь немного поговорим о жилищных стандартах, которые несколько отличаются от привычных нашей душе - «советских». Жилыми комнатами считаются только спальни, количество которых и указывается в рекламных проспектах по недвижимости. В случае однокомнатной квартиры (которую принято в США называть «студия»), она обязательно будет с санузлом, прихожей, кухней, а если это 3 и более спальни, то обязателен второй санузел. Если это особняк, то обязателен подземный гараж или, в крайнем случае, стоянка для Вашего авто, закреплённая за ним. И если кто-либо против Вашей воли займёт это место, то через 15-20 минут будет искать свою машину на штрафстоянке.

Итак Вы въехали в новую квартиру (стоимостью, скажем 300 000$), в этом случае Ваш ежемесячный платёж банку будет равен сумме около 2000 $. Для сравнения, аренда квартиры с тремя спальнями в Бруклине составит те же 1700-2000 $. Вопрос у нас уже на устах - что же всё-таки выгоднее: аренда или ипотека если стоит практически одинаково? Отвечаем: в случае ипотеки, потратив практически те же средства в течение 30 лет, что и на аренду, Вы, после погашения, получите в собственность недвижимость - Ваш капитал, с которым поступите по своему усмотрению – Вы хозяин! Стоимость недвижимости тоже вырастет и продав её Вы наверняка вернёте те деньги, которые потратили на приобретение, хотя переплата составила практически 100%. А через 30 лет аренды Вы не получите ничего.

Здесь, однако, стоит сделать одно замечание – реально всё же аренда обходится гораздо дешевле, если это так называемое экономжилье, и Вы получаете возможность откладывать сэкономленные деньги на свой счёт, получать на них проценты, и через тридцать лет, просто купите дом сами за свои деньги и не будете платить банку огромные проценты! Так что каждый выбирает свой вариант.
И последнее: чтобы купить недвижимость в Америке иностранцу – надо открыть счёт в одном из американских или канадских банков.
 

На рынок пришла долгожданная коррекция. Девять торгов подряд с ростом индексов – это уж как-то слишком, пора и честь знать. Среднесрочный инвестиционный портфель на Финкейке, конечно, тоже вчера полегчал, но все равно в целом выглядит заметно лучше индексов.

За последние дни я провел две сделки, зафиксировав прибыль по одной бумаге и добавив в портфель представителя новой для нас отрасли. Теперь посмотрим, что будет происходить дальше: насколько затянется коррекция, что случится с акциями электроэнергетики и телекомов и дадут ли прибыль купленные недавно бумаги. Давайте разберем ситуацию подробнее.

Сначала о сделках. Напомню, всю информацию по покупкам и продажам в портфеле можно смотреть на специальной странице. Особо нетерпеливые увидят данные там раньше, чем я напишу очередную заметку. Жалко, что с этой страницы не отдается rss, что было бы вполне логично, на мой взгляд, но заглядывать туда раз в несколько дней можно и так. Тем более что я сделки провожу довольно редко.

Во вторник избавился от всех бумаг "Дальсвязи", закрыв эту позицию с прибылью в размере 9008 руб. История с региональными телекомами начинает заканчиваться. В прессе пошли публикации коэффициентов обмена их акций на бумаги обновленного "Ростелекома" и цены выкупа у тех, кто не захочет получать акции "Ростелекома". Данные эти не слишком радуют: запас роста котировок если и есть по отдельным бумагам, то уже небольшой.

Читать запись полностью

Трейдинг – торговля на финансовых рынках методом спекуляции. До недавнего времени самой распространенной платформой для торговли на финансовых рынках была платформа Metatrader-4. При этом нечестные брокеры и ДЦ имели в своем распоряжении много «инструментов помощи» для слива депозита клиента. Невывод сделок клиентов на межбанк, подлог котировок, проскальзывание и открытие/закрытие ордеров по худшим ценам – это лишь часть всех уловок. Если же несмотря на это, клиент оказывался успешным, ДЦ начинал давить и угрожать клиенту, не выплачивая заработанные деньги. Очень много денег теряют трейдеры за счет спрэда, особенно те, которые работают внутри дня и ежедневно совершают по несколько сделок.

Но в наше время наконец то появилось новое программное обеспечение, позволяющее работать на финансовых рынках, это ECN Currenex компании NordFХ. ECN Currenex - это система мгновенной поставки котировок практически по всем финансовым инструментам от крупнейших маркет-мейкеров. Об этой торговой платформе журнал «Биржевой лидер» уже писал. Слушателями Академии трейдинга Masterforex-V было проведено испытание данного программного обеспечения и определение пригодности его для торговли. Все отзывы и рекомендации можно найти на форуме. Но приведем кратко особенности этой платформы:
1) Уменьшенный спрэд, порой исчезающий совсем.
2) Невозможность ДЦ давать клиенту «свои» котировки, подменяя настоящие.
3) Скорость исполнения ордеров всегда одинакова, нет проскальзываний.
4) Имеется таблица заявок на покупку и продажу, так называемый «стакан».

Все ДЦ или брокеры, имеющие нечистую совесть, не рассматривают работу с такой торговой платформой, она им даже не по карману. Есть конечно, подстраивающиеся под это, они совмещают ECN и Metatrader-4 и рекламируют это как чистую работу в ECN. В компании NordFХ работа основана на ECN Currenex, но при этом для удобства клиентов есть интеграция с Metatrader-4. При этом работа на интегрированной платформе или только на ECN Currenex зависит целиком только от клиента, если ему удобнее проводить анализ финансовых инструментов на Metatrader-4, то он может спокойно это делать, при этом исполнение будет происходить так же как и на ECN, с небольшой задержкой в 0,3 секунды.